Mødedokument

A7-0392/2012

3.12.2012

*

BETÆNKNING

om forslag til Rådets forordning om overdragelse af specifikke opgaver til Den Europæiske Centralbank i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter

( COM(2012)0511 – C7‑0314/2012 – 2012/0242(CNS) )

Økonomi- og Valutaudvalget

Ordfører: Marianne Thyssen

PR_CNS_art55am

INDHOLD

Side

FORSLAG TIL EUROPA-PARLAMENTETS LOVGIVNINGSMÆSSIGE BESLUTNING.5

UDTALELSE fra Udvalget om Konstitutionelle Anliggender...............41

BILAG I.....................................................................................................................................65

BILAG II....................................................................................................................................67

PROCEDURE.........................................................................................................................70

FORSLAG TIL EUROPA-PARLAMENTETS LOVGIVNINGSMÆSSIGE BESLUTNING

om forslag til Rådets forordning om overdragelse af specifikke opgaver til Den Europæiske Centralbank i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter

( COM(2012)0511 – C7‑0314/2012 – 2012/0242(CNS) )

(Særlig lovgivningsprocedure – høring)

Europa-Parlamentet,

–   der henviser til Kommissionens forslag til Rådet ( COM(2012)0511 ),

–   der henviser til artikel 127, stk. 6, i traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde, der danner grundlag for Rådets høring af Parlamentet (C7‑0314/2012),

–   der henviser til statutten for Det Europæiske System af Centralbanker og Den Europæiske Centralbank (C-83/230),

–   der henviser til skrivelse fra Retsudvalget,

–   der henviser til skrivelse fra Udvalget om Borgernes Rettigheder og Retlige og Indre Anliggender,

–   der henviser til forretningsordenens artikel 55,

–   der henviser til betænkning fra Økonomi- og Valutaudvalget og udtalelse fra Udvalget om Konstitutionelle Anliggender ( A7-0392/2012 ),

1.  godkender Kommissionens forslag som ændret;

2.  opfordrer Kommissionen til at ændre sit forslag i overensstemmelse hermed, jf. artikel 293, stk. 2, i traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde;

3.  opfordrer Rådet til at underrette Parlamentet, hvis det ikke agter at følge den tekst, Parlamentet har godkendt;

4.  anmoder Rådet om fornyet høring, hvis det agter at ændre Kommissionens forslag i væsentlig grad;

5.  pålægger sin formand at sende Parlamentets holdning til Rådet og Kommissionen samt til de nationale parlamenter.

Ændringsforslag    1

EUROPA-PARLAMENTETS ÆN DRINGSFORSLAG[1]*

til Kommissionens forslag

---------------------------------------------------------

RÅDETS FORORDNING

om overdragelse af specifikke opgaver til Den Europæiske Centralbank i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter

RÅDET FOR DEN EUROPÆISKE UNION HAR -

under henvisning til traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde, særlig artikel 127, stk. 6,

under henvisning til forslag fra Europa-Kommissionen,

efter fremsendelse af udkast til lovgivningsmæssig retsakt til de nationale parlamenter,

under henvisning til udtalelse fra Europa-Parlamentet,

under henvisning til udtalelse fra Den Europæiske Centralbank,

efter en særlig lovgivningsprocedure, og

ud fra følgende betragtninger:

(1)      I de sidste årtier har Unionen gjort betydelige fremskridt i retning af at skabe et indre marked for banktjenesteydelser. Derfor besiddes betydelige markedsandele i mange medlemsstater af bankkoncerner, som har hovedsæde i andre medlemsstater, og kreditinstitutter har geografisk diversificeret deres virksomhed, såvel inden for som uden for euroområdet.

(1a)    Den aktuelle finansielle og økonomiske krise har bragt det europæiske banksystem tæt på et sammenbrud. Den fælles valutas og det indre markeds integritet trues af fragmenteringen af finanssektoren. Det er nu af afgørende vigtighed, at der gøres en forstærket indsats for at integrere banksektoren med henblik på at styrke europæisk enhed, genoprette den finansielle stabilitet og lægge grunden til et økonomisk opsving.

(2)      Det er afgørende at bevare og uddybe det indre marked for banktjenesteydelser med henblik på at fremme økonomisk vækst i Unionen og en tilstrækkelig finansiering af realøkonomien. Dette viser sig dog i stigende grad at udgøre en udfordring. Det kan konstateres, at integrationen af bankmarkederne i EU er ved at gå i stå, og at bankerne er begyndt at blive renationaliseret.

(3)      Samtidig må tilsynsmyndighederne, i tilgift til vedtagelsen af strengere lovgivning i EU, optrappe deres tilsynsmæssige kontrol for at tage højde for erfaringerne fra de finansielle kriser i de seneste år og være i stand til at føre tilsyn med yderst komplekse og indbyrdes forbundne markeder og institutioner.

(4)      Kompetencen til at føre tilsyn med individuelle banker i Unionen ligger fortsat først og fremmest på nationalt plan. Koordineringen mellem tilsynsmyndighederne er af vital betydning, men som krisen har vist, er koordinering alene ikke tilstrækkeligt, navnlig i forbindelse med en fælles valuta. For at bevare den finansielle stabilitet i Europa og øge de positive virkninger af markedsintegrationen på væksten og velfærden bør der derfor ske en yderligere integration af tilsynsopgaverne.

(4a)    Overlader man beføjelsen til at føre tilsyn med individuelle banker inden for store og indbyrdes forbundne bankkoncerner udelukkende til de nationale myndigheder, forspilder man muligheden for at opnå et klart overblik over en hel bankkoncern og dens sundhed. Dette kan føre til forskellige fortolkninger og modstridende afgørelser for de enkelte enheder.

(5)      Kreditinstitutters soliditet er i mange tilfælde stadig nøje knyttet til den medlemsstat, hvor de er etableret. Tvivl om holdbarheden af offentlig gæld, økonomiske vækstperspektiver og kreditinstitutters bæredygtighed har skabt negative markedstendenser, der gensidigt styrker hinanden. Denne tilknytning berører navnlig brugen af euroen som fælles valuta, fordi den skaber en finansiel fragmentering, der hindrer, at forskellige aktører i den private og offentlige sektorer kan opnå finansiering ud fra deres egen kreditværdighed, og skaber uensartede konkurrencevilkår, hvilket kan føre til risici for visse kreditinstitutters bæredygtighed og for det finansielle systems stabilitet og kan lægge en tung byrde på allerede belastede offentlige finanser i de berørte medlemsstater. Dette problem indebærer specifikke risici inden for euroområdet, hvor den fælles valuta øger sandsynligheden for, at negative udviklingstendenser i en medlemsstat kan skabe risici for den økonomiske udvikling og stabiliteten i andre euroområde-medlemsstater og følgelig i euroområdet som helhed, men også i medlemsstater uden for euroområdet, hvor banker fra euroområdet har væsentlige aktiviteter.

(6)      Den Europæiske Banktilsynsmyndighed (EBA), oprettet i 2011 ved Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 1093/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Banktilsynsmyndighed)[2], og Det Europæiske Finanstilsynssystem, der er oprettet ved artikel 2 i nævnte forordning og i forordning (EU) nr. 1094/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger)[3] og forordning (EU) nr. 1095/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyndighed)[4], har forbedret samarbejdet mellem banktilsynsmyndighederne i EU betydeligt. EBA yder vigtige bidrag til udarbejdelsen af et fælles regelsæt for finansielle tjenesteydelser i Unionen og har spillet en afgørende rolle i den konsekvente gennemførelse af rekapitaliseringen af større kreditinstitutter i euroområdet, som Det Europæiske Råd enedes om i oktober 2011, samt de retningslinjer og betingelser for statsstøtte, som er indført af de uafhængige EU-konkurrencemyndigheder.

(7)      Europa-Parlamentet har ved flere lejligheder opfordret til at gøre et europæisk organ direkte ansvarligt for visse tilsynsopgaver i forbindelse med finansielle institutioner, første gang i sine beslutninger af 13. april 2000 om Kommissionens meddelelse: Etablering af en ramme for de finansielle markeder: en handlingsplan[5] og af 21. november 2002 om reglerne for tilsyn med finansielle institutioner i Den Europæiske Union[6].

(8)      I Det Europæiske Råds konklusioner af 29. juni 2012 opfordres formanden for Det Europæiske Råd til at udarbejde en køreplan for gennemførelsen af en egentlig Økonomisk og Monetær Union. Samme dag pegede stats- og regeringscheferne fra euroområdet på deres topmøde på, at når der er etableret en effektiv fælles tilsynsmekanisme, der omfatter ECB, for bankerne i euroområdet, vil ESM efter en almindelig afgørelse have mulighed for at rekapitalisere bankerne direkte under overholdelse af passende betingelser, herunder overholdelse af statsstøtteregler.

(8a)    Det Europæiske Råd konkluderede på sit møde den 18. oktober 2012, at processen hen imod en styrket økonomisk og monetær union bør bygge på EU's institutionelle og retlige rammer og være kendetegnet ved åbenhed og gennemsigtighed over for de medlemsstater, som ikke anvender den fælles valuta, og ved respekt for det indre markeds integritet. Den integrerede finansielle ramme vil omfatte en fælles tilsynsmekanisme, som i det omfang, det er muligt, vil være åben for alle de medlemsstater, der ønsker at deltage.

(9)      Der bør derfor oprettes en europæisk bankunion, som bygger på et omfattende og detaljeret fælles regelsæt for finansielle tjenesteydelser for det indre marked som helhed, og som omfatter en fælles tilsynsmekanisme og fælles rammer for indskudsgaranti og afvikling. I betragtning af den indbyrdes afhængighed mellem de medlemsstater, der deltager i den fælles valuta, skal bankunionen omfatte alle medlemsstater i euroområdet plus alle de øvrige medlemsstater, som har til hensigt og gør forberedelser til at indføre euroen. De institutionelle og retlige vilkår for en sådan mulighed skal både sikre, at alle deltagende medlemsstater har samme status, og give medlemsstater uden for euroområdet incitamenter til indføre den fælles valuta. Med henblik på at bevare og uddybe det indre marked og i det omfang, dette er institutionelt muligt, bør bankunionen omfatte samtlige medlemsstater med undtagelse af dem, som udtrykkelig tilkendegiver, at de ikke ønsker at deltage.

(10)    Som et første skridt i retning af bankunionen bør en fælles tilsynsmekanisme sikre, at Unionens politik vedrørende tilsyn med kreditinstitutter gennemføres på en konsekvent og effektiv måde, at det fælles regelsæt for finansielle tjenesteydelser anvendes ensartet på kreditinstitutter i alle berørte medlemsstater, og at de pågældende kreditinstitutter underkastes tilsyn af højeste kvalitet, uafhængigt af andre ikke tilsynsmæssige betragtninger. Den fælles tilsynsmekanisme bør navnlig være i overensstemmelse med den måde, det indre marked for finansielle tjenesteydelser fungerer på, og med den fri bevægelighed for kapital. En fælles tilsynsmekanisme er grundlaget for de næste skridt i retning af bankunionen. Dette afspejler det princip, at enhver eventuel indførelse af fælles interventionsmekanismer i tilfælde af kriser, herunder direkte adgang til ESM, bør bygge på fælles kontrol for at nedbringe sandsynligheden for, at der bliver behov for at anvende interventionsmekanismer.

(11)    ECB er som euroområdets centralbank med omfattende ekspertise inden for makroøkonomiske spørgsmål og spørgsmål om finansiel stabilitet, med adgang til et bredt udvalg af informationsressourcer, og med sin bredt anerkendte ekspertise og evne til at opretholde troværdigheden under krisen godt placeret til at udføre klart definerede tilsynsopgaver med fokus på at beskytte Europas finansielle systems stabilitet. I mange medlemsstater er centralbanker faktisk allerede ansvarlige for banktilsyn. ECB bør derfor overdrages specifikke opgaver i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter i de deltagende medlemsstater.

(12)    ECB bør overdrages disse specifikke tilsynsopgaver, som er afgørende for at sikre en konsekvent og effektiv gennemførelse af Unionens politik vedrørende tilsyn med kreditinstitutter, mens andre opgaver bør forblive hos de nationale myndigheder. ECB's opgaver bør indbefatte foranstaltninger, der træffes af hensyn til den makroprudentielle stabilitet.

(13)    Store bankers sikkerhed og soliditet er væsentlig for at sikre det finansielle systems stabilitet. Nylige erfaringer viser imidlertid, at mindre banker også kan udgøre en trussel mod den finansielle stabilitet. Derfor kan ECB til enhver tid og under alle omstændigheder påtage sig det ansvar, der er tillagt de kompetente nationale myndigheder, og udføre alle specifikke tilsynsopgaver.

(14)    Forudgående tilladelse til at udøve virksomhed som kreditinstitut er en vigtig tilsynsteknik for at sikre, at det kun er aktører med et forsvarligt økonomisk grundlag, en organisation, som er i stand til at håndtere de særlige risici ved indlån og kreditgivning, og egnede direktører, der udøver disse aktiviteter. ECB bør have til opgave at give tilladelse til kreditinstitutter og bør være ansvarlig for tilbagetrækning af tilladelser med forbehold af særlige ordninger, der afspejler de nationale myndigheders rolle.

(15)    Ud over de betingelser, der er fastsat i EU-retten, for så vidt angår meddelelse af tilladelse til kreditinstitutter og begrundelser for tilbagetrækning af sådanne tilladelser, har medlemsstaterne i øjeblikket mulighed for at opstille yderligere betingelser for meddelelse af tilladelse og begrundelser for tilbagetrækning af tilladelser. ECB bør derfor udføre sin opgave med at meddele tilladelse til kreditinstitutter og trække tilladelser tilbage i tilfælde af manglende overholdelse af national lovgivning efter forslag fra den relevante kompetente nationale myndighed, som vurderer, om de relevante betingelser i den nationale lovgivning er overholdt. Når betingelserne i EU-retten er opfyldt, giver ECB tilladelsen inden for en frist på 30 arbejdsdage fra modtagelsen af forslaget fra den kompetente nationale myndighed, der i behørigt begrundede tilfælde kan forlænges én gang med en tilsvarende periode.

(16)    En vurdering af en ny ejers egnethed forud for køb af en betydelig kapitalandel i et kreditinstitut er et afgørende værktøj til at sikre, at ejere af kreditinstitutter fortsat er egnede og finansielt solide. ECB er som en EU-institution godt placeret til at foretage sådan en vurdering, uden at dette medfører unødige restriktioner for det indre marked. ECB bør have til opgave at vurdere erhvervelser og afhændelser af betydelige kapitalandele i kreditinstitutter.

(17)    Overholdelse af Unionens regler om kapitalkrav til kreditinstitutter i forbindelse med de risici, der er forbundet med kreditinstitutters virksomhed, om krav til kreditinstitutter om at begrænse størrelsen af eksponeringer over for de enkelte modparter, om at offentliggøre oplysninger om kreditinstitutters finansielle situation, om at råde over tilstrækkelige likvide midler til at modstå situationer med markedsstress og om at begrænse gearing er en forudsætning for kreditinstitutters tilsynsmæssige soliditet. ECB bør have til opgave at sikre overholdelsen af disse regler og at fastsætte højere forsigtighedskrav og anvende yderligere foranstaltninger over for kreditinstitutter i de tilfælde, der er udtrykkeligt nævnt i Unionens retsakter.

(18)    Supplerende kapitalbuffere, herunder en kapitalbevaringsbuffer og en kontracyklisk kapitalbuffer, til at sikre, at kreditinstitutter i perioder med økonomisk vækst opbygger et tilstrækkeligt kapitalgrundlag til at dække tab i kriseperioder, er vigtige tilsynsværktøjer for at sikre evnen til opsugning af tab. ECB bør have til opgave at pålægge krav om sådanne buffere og sikre, at kreditinstitutter overholder dem.

(19)    Et kreditinstituts sikkerhed og soliditet afhænger også af tildeling af tilstrækkelig intern kapital under hensyntagen til de risici, som det kan blive eksponeret for, og af, om det har egnede former for interne organisationsstrukturer og virksomhedsstyring. ECB bør derfor have til opgave at stille krav til kreditinstitutter om at have solide former for virksomhedsstyring, -processer og -mekanismer, herunder strategier og processer til at vurdere og opretholde tilstrækkelig intern kapital. Hvis der konstateres mangler, bør den også have til opgave at indføre egnede foranstaltninger, herunder specifikke yderligere egenkapitalkrav, specifikke krav om offentliggørelse og specifikke likviditetskrav.

(20)    Der kan opstå risici for et kreditinstituts sikkerhed og soliditet både inden for et individuelt kreditinstitut og inden for en bankkoncern eller et finansielt konglomerat. Det er vigtigt med særlige tilsynsordninger til forebyggelse af disse risici, således at kreditinstitutters sikkerhed og soliditet sikres. Ud over tilsyn med individuelle kreditinstitutter bør ECB’s opgaver omfatte tilsyn på konsolideret niveau, supplerende tilsyn, tilsyn med finansielle holdingselskaber og tilsyn med blandede finansielle holdingselskaber.

(21)    For at opretholde finansiel stabilitet skal forværringen af et instituts finansielle og økonomiske situation afbødes, før instituttet når et punkt, hvor myndighederne ikke har noget andet alternativ end at afvikle det eller bruge skatteydernes penge på indgreb. ECB bør have til opgave at foretage tidlig indgriben som fastsat i den relevante unionslovgivning. Den bør dog samordne sin tidlige indgriben med den relevante afviklingsmyndighed. Indtil et europæisk organ får overdraget afviklingsbeføjelser, bør ECB endvidere samordne sin indsats nøje med de berørte nationale myndigheder for at sikre en fælles forståelse, for så vidt angår deres respektive ansvarsområder i tilfælde af kriser, især i forbindelse med grænseoverskridende krisestyringsgrupper og de kommende afviklingskollegier, der etableres til disse formål.

(22)    Tilsynsopgaver, der ikke overdrages til ECB, bør forblive hos de nationale myndigheder. Disse opgaver bør navnlig omfatte beføjelser til at modtage meddelelser fra kreditinstitutter i forbindelse med etableringsretten og fri udveksling af tjenesteydelser, tilsyn med organer, der ikke falder ind under definitionen på kreditinstitutter i unionslovgivningen, men som der føres tilsyn med som kreditinstitutter ifølge national lovgivning, tilsyn med kreditinstitutter fra tredjelande, der opretter en filial eller leverer tjenesteydelser på tværs af grænserne i Unionen, tilsyn med betalingstjenester, pålæggelse af sanktioner over for kreditinstitutter, daglige undersøgelser af kreditinstitutter, varetagelse af funktionen som kompetent myndighed over for kreditinstitutter i forbindelse med markeder for finansielle instrumenter og forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge og finansiering af terrorvirksomhed.

(22a)   ECB koordinerer fuldt ud med de nationale myndigheder, der har kompetence med      hensyn til at sikre en høj grad af forbrugerbeskyttelse og til bekæmpelse af   hvidvaskning af penge.

(23)    ECB bør udføre de opgaver, som den overdrages, med henblik på at sikre kreditinstitutters sikkerhed og soliditet og stabiliteten i Unionens finansielle system og i de enkelte deltagende medlemsstater samt det indre markeds enhed og integritet og dermed også sikre beskyttelsen af indskydere og forbedre det indre markeds funktionsmåde i overensstemmelse med det fælles regelsæt for finansielle tjenesteydelser i Unionen. ECB skal navnlig tage behørigt hensyn til principperne om lighed og ikke-forskelsbehandling.

(23a)  ECB bør i forbindelse med udførelsen af de opgaver, som den overdrages, og med forbehold af formålet om at sikre kreditinstitutters sikkerhed og soliditet, tage behørigt hensyn til de mange forskellige typer kreditinstitutter.

(24)    Overdragelsen af tilsynsopgaver til ECB ▐ bør være i overensstemmelse med rammerne for Det Europæiske Finanstilsynssystem (ESFS), der blev oprettet i 2010, og dets underliggende mål om at udvikle det fælles regelsæt og øge konvergensen mellem tilsynspraksisser i hele Unionen. Samarbejde mellem banktilsynsmyndighederne og tilsynsmyndighederne for forsikringsselskaber og værdipapirmarkeder er vigtigt med henblik på spørgsmål af fælles interesse og for at sikre korrekt tilsyn med kreditinstitutter, der også opererer i forsikringssektoren og værdipapirsektoren. Det bør derfor kræves, at ECB samarbejder nært med Den Europæiske Banktilsynsmyndighed, Den Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyndighed og Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger inden for rammerne af EFSF. ECB bør udføre sine opgaver i overensstemmelse med bestemmelserne i nærværende forordning, uden at dette berører de øvrige ESFS-deltageres kompetencer og opgaver. ECB bør endvidere være forpligtet til at samarbejde med relevante afviklingsmyndigheder og faciliteter til europæisk offentlig finansiel støtte.

▐

(26)    ECB bør udføre sine opgaver i overensstemmelse med og under overholdelse af alle unionsbestemmelser, herunder Unionens primære og afledte ret, kommissionsafgørelser inden for statsstøtte, konkurrencereglerne og reglerne om fusionskontrol og det fælles regelsæt, der gælder for alle medlemsstater. EBA overdrages den opgave at udarbejde udkast til tekniske standarder og retningslinjer og henstillinger, der sikrer tilsynskonvergens og konsekvens i tilsynsresultaterne i Unionen. ECB bør ikke erstatte EBA i udførelsen af disse opgaver og bør derfor kun udøve beføjelser til at vedtage forordninger i henhold til artikel 132 i TEUF, hvis unionsretsakter vedtaget af Europa-Kommissionen på grundlag af udkast udarbejdet af EBA eller retningslinjer og henstillinger, som EBA har udstedt, ikke omhandler visse aspekter, der er nødvendige, for at ECB kan udføre sine opgaver behørigt, eller ikke er tilstrækkeligt detaljerede.

(26a)  ECB indgår om nødvendigt aftalememoranda med de kompetente myndigheder med ansvar for markeder for finansielle instrumenter, hvori det i store træk beskrives, hvordan de vil samarbejde om udførelsen af deres tilsynsopgaver i henhold til EU-lovgivningen for så vidt angår de finansielle institutioner i artikel 2. Sådanne memoranda må ikke være diskriminerende og skal forelægges Europa-Parlamentet, Det Europæiske Råd og de kompetente myndigheder i alle medlemsstater.

(27)    For at sikre, at tilsynsregler og -afgørelser overholdes af kreditinstitutter, finansielle holdingselskaber og blandede finansielle holdingselskaber, bør der i tilfælde af manglende overholdelse pålægges sanktioner, der er effektive og forholdsmæssige, og som har afskrækkende virkning. I henhold til artikel 132, stk. 3, i TEUF og Rådets forordning (EF) nr. 2532/98 af 23. november 1998 om Den Europæiske Centralbanks beføjelser til at pålægge sanktioner[7] er ECB berettiget til at pålægge foretagender bøder eller tvangsbøder i tilfælde af manglende opfyldelse af forpligtelser i henhold til dens forordninger og afgørelser. For at sætte ECB i stand til effektivt at udføre sine opgaver i tilknytning til håndhævelse af tilsynsregler, der er fastsat i unionslovgivning, der gælder umiddelbart, bør ECB derudover have beføjelser til at pålægge kreditinstitutter, finansielle holdingselskaber og blandede finansielle holdingselskaber bøder for brud på sådanne regler. De nationale myndigheder bør fortsat være i stand til at anvende sanktioner i tilfælde af manglende overholdelse af forpligtelser, der fremgår af national lovgivning, ved hvilken unionsdirektiver gennemføres. Hvis ECB finder det hensigtsmæssigt i forbindelse med udførelsen af sine opgaver, at der pålægges en sanktion for sådan manglende overholdelse, bør den være i stand til at henvise sagen til de nationale myndigheder desangående.

(28)    Nationale tilsynsmyndigheder har en betydelig og mangeårig ekspertise i tilsyn med kreditinstitutter inden for deres område og deres økonomiske, organisatoriske og kulturelle særpræg. De har opbygget en stor stab af dedikeret og højt kvalificeret personale til disse opgaver. For at sikre europæisk tilsyn af høj kvalitet bør de nationale tilsynsmyndigheder derfor bistå ECB i forberedelsen og gennemførelsen af retsakter vedrørende udførelsen af ECB's tilsynsopgaver.

(28a)  I tilgift til den løbende rapportering bør de kompetente nationale myndigheder uden forsinkelse informere ECB om enhver alvorlig betænkelighed med hensyn til sikkerheden og/eller soliditeten af et kreditinstitut, for hvilket de udfører opgaver på vegne af ECB, eller såfremt stabiliteten af det finansielle system er i fare eller i risiko for at komme i fare som følge af den situation, som det pågældende kreditinstitut befinder sig i.

(29)    Hvad angår tilsynet med grænseoverskridende banker, der er aktive både inden for og uden for euroområdet, bør ECB samarbejde nært med de kompetente myndigheder i ▐ medlemsstater, der ikke har euroen som valuta. Som en kompetent myndighed bør ECB være omfattet af de dertil knyttede forpligtelser til at samarbejde og udveksle oplysninger i henhold til unionslovgivningen og bør deltage fuldt ud i tilsynskollegierne. Da et europæisk organs udførelse af tilsynsopgaver desuden medfører klare fordele i retning af finansiel stabilitet og bæredygtig markedsintegration, bør medlemsstater, der ikke deltager i den fælles valuta, derfor også have mulighed for at deltage i den nye mekanisme. Det er imidlertid en nødvendig forudsætning for en effektiv udførelse af tilsynsopgaver, at tilsynsafgørelser gennemføres fuldt ud og hurtigst muligt. Medlemsstater, som ikke har euroen som valuta, der ønsker at deltage i den nye mekanisme, bør derfor forpligte sig til at sikre, at deres kompetente nationale myndigheder overholder og anvender enhver foranstaltning i relation til kreditinstitutter, som ECB kræver. ECB bør kunne etablere et nært samarbejde med de kompetente myndigheder i en medlemsstat, der ikke deltager i den fælles valuta. Den bør være forpligtet til at etablere samarbejdet, når betingelserne i denne forordning er opfyldt.

(29a)  Betingelserne for deltagelse i banktilsynsrådets aktiviteter af repræsentanter for de kompetente myndigheder i medlemsstater, der ikke har euroen som valuta, bør muliggøre fuld og lige repræsentation. Banktilsynsrådet har beføjelse til at planlægge og udføre ECB's tilsynsopgaver. Banktilsynsrådet bør udøve sine beføjelser i fuld erkendelse af, at ECB’s Styrelsesråd er ECB’s øverste udøvende myndighed.

(30)    ECB bør have hensigtsmæssige tilsynsbeføjelser for at kunne udføre sine opgaver. Unionslovgivningen om tilsyn med kreditinstitutter indeholder bestemmelser om overdragelse af visse beføjelser til kompetente myndigheder udpeget af medlemsstaterne til disse formål. I det omfang disse beføjelser falder ind under de tilsynsopgaver, der overdrages ECB, bør ECB for deltagende medlemsstater betragtes som den kompetente myndighed og have de beføjelser, som overdrages kompetente myndigheder ved unionslovgivningen. Dette indbefatter beføjelser, der overdrages ved disse retsakter til kompetente myndigheder i hjem- og værtsmedlemsstaterne, og beføjelser, der overdrages til udpegede myndigheder.

(31)    For at kunne varetage sine opgaver på en effektiv måde bør ECB kunne kræve at få alle nødvendige oplysninger og foretage undersøgelser og kontrol på stedet, hvor det er relevant i samarbejde med de kompetente nationale myndigheder. Disse beføjelser bør gælde for enheder, som der føres tilsyn med, personer, som er involveret i aktiviteter i disse enheder, og tilknyttede tredjeparter, tredjeparter, hvortil disse enheder har outsourcet driftsmæssige funktioner eller aktiviteter, samt personer, der på anden vis har en tæt eller væsentlig forbindelse til eller er forbundet med aktiviteterne i disse enheder, herunder det personale i en enhed, som der føres tilsyn med, der ikke er direkte involveret i dens aktiviteter, men som på grund af sin funktion i enheden kan sidde inde med vigtige oplysninger om en specifik sag, og virksomheder, som har leveret tjenesteydelser til disse enheder. ECB bør kunne anmode om sådanne oplysninger ved simpel anmodning, hvor adressaten ikke er forpligtet til at forelægge oplysningerne, men gør vedkommende det frivilligt, bør de forelagte oplysninger ikke være ukorrekte eller vildledende, og de bør stilles til rådighed hurtigst muligt. ECB bør også kunne anmode om oplysninger ved afgørelse. ECB og de nationale tilsynsmyndigheder får adgang til de samme oplysninger, uden at kreditinstitutterne pålægges dobbelte indberetningskrav.

(32)    EU-lovgivningen indeholder med henblik på kreditinstitutter, som udøver etableringsretten eller retten til fri udveksling af tjenesteydelser i andre medlemsstater, og flere enheder i en gruppe, som er etableret i forskellige medlemsstater, bestemmelser om særlige procedurer og fordeling af kompetencer mellem de berørte medlemsstater. Hvis ECB overtager visse tilsynsopgaver for alle deltagende medlemsstater, bør nævnte procedurer og fordeling ikke finde anvendelse på udøvelse af etableringsretten eller retten til fri udveksling af tjenesteydelser i andre deltagende medlemsstater.

(33)    Som en institution etableret ved traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde er ECB en institution for Unionen som helhed. Den bør derfor i sin beslutningstagning overholde EU-reglerne og de generelle principper for passende fremgangsmåde og gennemsigtighed. Retten for adressater for ECB’s afgørelser til at blive hørt bør overholdes fuldt ud, ligesom deres ret til at appellere ECB's afgørelser i overensstemmelse med bestemmelserne i denne forordning.

(34)    Overdragelsen af tilsynsopgaver indebærer et betydeligt ansvar for ECB til at sikre finansiel stabilitet i Unionen og til at bruge sine tilsynsbeføjelser på den mest effektive og afbalancerede måde. Enhver overdragelse af tilsynsbeføjelser fra medlemsstatsniveau til EU-niveau bør afbalanceres ved hjælp af passende krav om gennemsigtighed og ansvarlighed. Derfor skal ECB, samtidig med at den skal bevare sin uafhængighed på det pengepolitiske område, stå til ansvar for udførelsen af disse opgaver over for Europa-Parlamentet og Ministerrådet som demokratisk legitimerede institutioner, der repræsenterer det europæiske folk og medlemsstaterne. Dette bør omfatte regelmæssig rapportering og besvarelse af spørgsmål. Hvis nationale tilsynsmyndigheder træffer foranstaltninger i forbindelse med denne forordning, bør ansvarlighedsordninger i henhold til national ret fortsat finde anvendelse.

(34a)  På anmodning af de deltagende medlemsstaters parlamenter kan en repræsentant fra ECB’s tilsynsråd sammen med den kompetente nationale myndighed høres i det pågældende nationale parlaments kompetente udvalg om udøvelsen af dets tilsynsopgaver. Denne yderligere styrkelse af den demokratiske ansvarlighed er passende i betragtning af de indvirkninger, som tilsynsforanstaltninger kan have på offentlige finanser, kreditinstitutter, disses kunder og ansatte samt markederne i de deltagende medlemsstater.

(34b)  Denne forordning berører ikke Europa-Parlamentets ret til at nedsætte et midlertidigt undersøgelsesudvalg til at undersøge påståede overtrædelser eller fejl eller forsømmelser i forbindelse med gennemførelsen af EU-retten i medfør af artikel 226 i TEUF.

(34c)   Den Europæiske Unions Domstol skal i medfør af artikel 263 i TEUF prøve lovligheden af retsakter, bl.a. retsakter vedtaget af ECB, bortset fra henstillinger og udtalelser, der skal have retsvirkning over for tredjemand.

(34d)  Forordning nr. 1, som fastsætter de sprog, der skal anvendes i Det Europæiske Økonomiske Fællesskab1, finder ligeledes anvendelse på ECB i medfør af artikel 342 i TEUF.

(35)    ECB er ansvarlig for at varetage pengepolitiske funktioner med henblik på at fastholde prisstabilitet, jf. artikel 127, stk. 1, i TEUF. Udførelsen af tilsynsopgaver har til formål at beskytte kreditinstitutters sikkerhed og soliditet og det finansielle systems stabilitet. For at undgå interessekonflikter og sikre, at den enkelte funktion udøves i overensstemmelse med de fastsatte mål, bør ECB sikre, at de udøves fuldstændig adskilt. ECB fastlægger praktiske foranstaltninger i sine interne regler for at sikre, at adskillelsen og den operationelle uafhængighed mellem ECB's tilsynsfunktioner og dens pengepolitiske funktioner er sikret. Personale, som er involveret i udøvelsen af de opgaver, der er overdraget til ECB i medfør af denne forordning, bør organisatorisk set være adskilt fra andet ECB-personale og være underkastet separate rapporteringsveje.

(36)    ECB bør således nedsætte et banktilsynsråd til at forberede afgørelser om tilsynsspørgsmål, hvor der tages hensyn til nationale tilsynsmyndigheders særlige ekspertise. Banktilsynsrådet bør være sammensat af repræsentanter fra ECB og fra de deltagende medlemsstaters nationale myndigheder. Der bør tages behørigt højde for såvel ekspertise som kønsfordeling for så vidt angår sammensætningen af medlemmer af banktilsynsrådet. For at sikre fuld samordning med EBA's aktiviteter og med EU’s tilsynspolitikker, bør EBA og Europa-Kommissionen være observatører i tilsynsrådet. ▐

(36a)  Banktilsynsrådet tager forbindelse med udførelsen af sine opgaver højde for alle relevante faktiske forhold og omstændigheder i de deltagende medlemsstater og udfører sine opgaver i Unionens interesse som helhed. De kompetente nationale myndigheder fra de medlemsstater, som er repræsenteret i banktilsynsrådet, har lige stemmeret.

(36b)  Banktilsynsrådet udfører hele det forberedende arbejde, for så vidt angår de tilsynsopgaver, som ECB overdrages, og forelægger ECB's Styrelsesråd færdige udkast til afgørelse, der skal vedtages af sidstnævnte efter en procedure, som skal fastlægges i ECB's forretningsorden. Et udkast til afgørelse anses for vedtaget, medmindre Styrelsesrådet gør indsigelse inden for en given frist, der fastsættes i forretningsordenen.

(36c)   Banktilsynsrådet bistås af et styringsudvalg med en mere begrænset sammensætning. Styringsudvalget forbereder banktilsynsrådets møder og udfører sine pligter i Unionens interesse som helhed og samarbejder i fuld åbenhed med banktilsynsrådet. Styringsudvalget sammensættes af et lige antal repræsentanter for ECB og personer med godt omdømme inden for tilsynsområdet.

(37)    Banktilsynsrådet, styringsudvalget og ECB's personale, der udfører tilsynsopgaver, bør være omfattet af hensigtsmæssige bestemmelser om tavshedspligt. Lignende bestemmelser bør finde anvendelse på udveksling af oplysninger med personale i ECB, der ikke deltager i tilsynsaktiviteter. Dette bør ikke hindre ECB i at udveksle oplysninger inden for de rammer og på de betingelser, der er fastsat i den relevante EU-lovgivning, herunder med Europa-Kommissionen med henblik på de opgaver, der er omhandlet i artikel 107 og 108 i TEUF og i EU-lovgivning om udvidet økonomisk og budgetmæssigt tilsyn.

(38)    Med henblik på at udføre sine tilsynsopgaver effektivt bør ECB udføre de overdragede tilsynsopgaver i fuld uafhængighed, navnlig af ubehørig politisk indflydelse og af påvirkning fra erhvervslivet, som ville få konsekvenser for den operationelle uafhængighed. Der indføres en "afkølingsperiode" for tidligere medlemmer af banktilsynsrådet.

(39)    ECB bør for at kunne udføre sine tilsynsopgaver effektivt disponere over tilstrækkelige ressourcer. Disse ressourcer bør skaffes på en måde, som sikrer ECB’s uafhængighed af ubehørig indflydelse fra kompetente nationale myndigheder og markedsdeltagere og adskillelse mellem pengepolitik og tilsynsopgaver. Tilsynsomkostningerne bør primært afholdes af de enheder, som der føres tilsyn med. Derfor bør ECB’s udførelse af tilsynsopgaver i det mindste delvis finansieres af gebyrer, der opkræves af kreditinstitutter. Med henblik på overdragelse af betydelige tilsynsopgaver fra nationale myndigheder til ECB, forventes det, at tilsynsgebyrer, der skal betales på nationalt plan, i givet fald kan nedsættes.

(40)    Yderst motiveret, veluddannet og upartisk personale er af afgørende betydning for effektivt tilsyn. For at skabe en fuldt integreret tilsynsmekanisme bør der sikres hensigtsmæssig udveksling og udstationering af personale med og blandt alle nationale tilsynsmyndigheder og ECB. ECB bør om nødvendigt for at undgå interessekonflikter, især i forbindelse med tilsyn med store banker, være i stand til at kræve, at nationale tilsynshold også inddrager personale fra kompetente myndigheder i andre deltagende medlemsstater, hvilket gør det muligt at etablere tilsynshold med geografisk diversitet og med en særlig ekspertise og profil. Der udvikles ved hjælp af udveksling og udstationering af personale en fælles tilsynskultur. ECB leverer med jævne mellemrum oplysninger om, hvor mange medarbejdere fra medlemsstaternes kompetente nationale myndigheder, der er involveret i den fælles tilsynsmekanismes funktion. Der bør som princip ikke etableres parallelle europæiske og nationale tilsynsstrukturer, som kunne føre til dobbelte rapporteringsveje.

(41)    I betragtning af globaliseringen af bankers tjenesteydelser og den øgede betydning af internationale standarder bør ECB varetage sine opgaver i overensstemmelse med internationale standarder og i dialog og tæt samarbejde med tilsynsmyndigheder uden for Unionen uden overlapning af den rolle, EBA spiller på internationalt plan. Den bør tillægges beføjelse til at udvikle kontakter og indgå aftaler om administrative ordninger med tilsynsmyndighederne og forvaltninger i tredjelande og med internationale organisationer, forudsat at der sker en hensigtsmæssig samordning med EBA, og samtidig med at medlemsstaternes og EU-institutionernes nuværende roller og respektive beføjelser respekteres fuldt ud.

(42)    Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 95/46/EF af 24. oktober 1995 om beskyttelse af fysiske personer i forbindelse med behandling af personoplysninger og om fri udveksling af sådanne oplysninger[8] og Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EF) nr. 45/2001 af 18. december 2000 om beskyttelse af fysiske personer i forbindelse med behandling af personoplysninger i fællesskabsinstitutionerne og -organerne og om fri udveksling af sådanne oplysninger[9] finder fuldt ud anvendelse på behandlingen af personoplysninger i forbindelse med denne forordning.

(43)    Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EF) nr. 1073/1999 af 25. maj 1999 om undersøgelser, der foretages af Det Europæiske Kontor for Bekæmpelse af Svig (OLAF)[10], finder anvendelse på ECB. ECB har også tiltrådt den interinstitutionelle aftale af 25. maj 1999 mellem Europa-Parlamentet, Rådet for Den Europæiske Union og Kommissionen for De Europæiske Fællesskaber om de interne undersøgelser, der foretages af Det Europæiske Kontor for Bekæmpelse af Svig.

(44)    For at sikre, at kreditinstitutter underkastes tilsyn af højeste kvalitet, uafhængigt af andre ikke tilsynsmæssige betragtninger, og at der i tide effektivt tages højde for de negative gensidigt forstærkende konsekvenser af markedsudviklingen mellem banker og offentlige låntagere, bør ECB hurtigst muligt begynde varetagelse af særlige tilsynsopgaver. Men overdragelse af tilsynsopgaver fra nationale tilsynsmyndigheder til ECB kræver et vist omfang af forberedelser. Derfor bør der sikres en passende indfasningsperiode. Indfasningen bør afsluttes senest et år efter denne forordnings ikrafttrædelse.

(44a)  For at sikre retlig kontinuitet i tilsynet er det nødvendigt at sikre, at alle afgørelser vedtaget af de kompetente nationale myndigheder, som hidrører fra de opgaver, der overdrages ECB i medfør af nærværende forordning, forbliver i kraft, så længe ECB ikke har ændret eller ophævet dem.

(45)    Den gældende ramme for tilsynskrav i forbindelse med kreditinstitutter og supplerende tilsyn med finansielle konglomerater udgøres af direktiver, som sikrer medlemsstaterne en lang række valgmuligheder og skønsbeføjelser ved fastlæggelse af kompetente myndigheders beføjelser. Indtil der vedtages nye EU-retsforskrifter, som præciserer de beføjelser, kompetente myndigheder tillægges direkte uden henvisning til medlemsstaternes valgmuligheder eller skønsbeføjelser, kan ECB derfor ikke træffe afgørelser, som finder direkte anvendelse på kreditinstitutter, finansielle holdingselskaber eller blandede finansielle holdingselskaber. I denne overgangsfase bør ECB derfor kun varetage sine opgaver ved at pålægge nationale kompetente myndigheder at handle.

(46)    I denne forordning overholdes de grundlæggende rettigheder og de principper, som anerkendes i Den Europæiske Unions charter om grundlæggende rettigheder, navnlig retten til beskyttelse af personoplysninger, frihed til at drive egen virksomhed samt adgang til effektive retsmidler og til en upartisk domstol, og forordningen skal gennemføres i overensstemmelse med disse rettigheder og principper.

(47)    Målene for denne forordning, nemlig at fastsætte en effektiv ramme for en EU-institutions udførelse af specifikke tilsynsopgaver over for kreditinstitutter og sikre konsekvent anvendelse af det fælles regelsæt i forbindelse med kreditinstitutter, kan ikke i tilstrækkelig grad opfyldes af medlemsstaterne, og kan derfor på grund af bankmarkedets tværeuropæiske struktur og bankkonkursers indvirkning på andre medlemsstater bedre nås på EU-plan; Unionen kan derfor træffe foranstaltninger i overensstemmelse med nærhedsprincippet, jf. traktatens artikel 5. I overensstemmelse med proportionalitetsprincippet, jf. nævnte artikel, går denne forordning ikke videre, end hvad der er nødvendigt for at nå disse mål -

VEDTAGET DENNE FORORDNING:

Kapitel I

Genstand og definitioner

Artikel 1

Genstand

Denne forordning overdrager ECB særlige og klart definerede opgaver i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter med henblik på at fremme kreditinstitutters sikkerhed og soliditet samt de finansielle systemers stabilitet inden for EU og inden for hver deltagende medlemsstat i EU, idet der fuldt ud og under stor omhu tages behørigt hensyn til det indre markeds enhed og integritet.

ECB tager i forbindelse med udøvelsen af sine opgaver i henhold til denne forordning hensyn til de mange forskellige typer og størrelser af kreditinstitutter.

Denne forordning berører ikke de deltagende medlemsstaters kompetente myndigheders ansvarsområder og dertil knyttede beføjelser med hensyn til at udføre tilsynsopgaver, der ikke overdrages ECB ved denne forordning.

Artikel 2

Definitioner

I denne forordning forstås ved:

1)             "deltagende medlemsstat": en medlemsstat, der har euroen som valuta, eller en medlemsstat, der ikke har euroen som valuta, men som vælger at deltage i den fælles tilsynsmekanisme i overensstemmelse med artikel 6

2)             "kompetent national myndighed": den kompetente nationale myndighed, der er udpeget af deltagende medlemsstater i henhold til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2006/48/EF af 14. juni 2006 om adgang til at optage og udøve virksomhed som kreditinstitut (omarbejdning)[11] og Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2006/49/EF af 14. juni 2006 om kravene til investeringsselskabers og kreditinstitutters kapitalgrundlag (omarbejdning)[12]

3)             "kreditinstitutter": kreditinstitutter, som defineret i artikel 4, stk. 1, i direktiv 2006/48/EF

4)             "finansielt holdingselskab": et finansielt holdingselskab som defineret i artikel 4, nr. 19), i direktiv 2006/48/EF

5)             "blandet finansielt holdingselskab": et blandet finansielt holdingselskab som defineret i artikel 2, nr. 15), i Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2002/87/EF af 16. december 2002 om supplerende tilsyn med kreditinstitutter, forsikringsselskaber og investeringsselskaber i et finansielt konglomerat[13]

6)             "finansielt konglomerat": et finansielt konglomerat som defineret i artikel 2, nr. 14), i direktiv 2002/87/EF

(6a)    "fælles tilsynsmekanisme": et europæisk system for finansielt tilsyn bestående af Den Europæiske Centralbank og de kompetente nationale myndigheder i de deltagende medlemsstater, som beskrevet i artikel 5 i denne forordning.

Artikel 3

Samarbejde

1.        ECB samarbejder i sin egenskab af tilsynsmyndighed og i kraft af sin rolle inden for den fælles tilsynsmekanisme nært med Den Europæiske Banktilsynsmyndighed, Den Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyndighed, Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger og Det Europæiske Udvalg for Systemiske Risici, som indgår i Det Europæiske Finanstilsynssystem (ESFS), der er oprettet ved artikel 2 i forordning (EU) nr. 1093/2010, (EU) nr. 1094/2010 og (EU) nr. 1095/2010, hvilket sikrer et passende niveau for regulering og tilsyn i Unionen.

ECB indgår om nødvendigt aftalememoranda med de kompetente myndigheder i medlemsstaterne med ansvar for markeder for finansielle instrumenter. Sådanne memoranda skal forelægges Europa-Parlamentet, Det Europæiske Råd og de kompetente myndigheder i alle medlemsstater.

2.        ECB udfører sine opgaver i overensstemmelse med bestemmelserne i nærværende forordning, uden at dette berører de øvrige deltageres kompetencer og opgaver inden for den fælles tilsynsmekanisme og inden for ESFS.

3.        ECB arbejder tæt sammen med den europæiske finansielle stabilitetsfacilitet (EFSF), den europæiske stabilitetsmekanisme (ESM), eller enhver anden fremtidig europæisk finansiel støttefacilitet, navnlig når et kreditinstitut har modtaget eller kan forventes at modtage direkte eller indirekte europæisk finansiel støtte fra EFSF, ESM eller andre offentlige finansielle støttefaciliteter.

Artikel 4

Opgaver, der overdrages ECB

1.        ECB har inden for rammerne af artikel 5, i overensstemmelse med de relevante bestemmelser i EU-lovgivningen og med det fælles regelsæt og den fælles tilsynshåndbog udarbejdet af EBA, enekompetence til med henblik på tilsyn at udføre følgende opgaver i forbindelse med alle de kreditinstitutter, der er etableret i de deltagende medlemsstater:

a)        at godkende kreditinstitutter og at trække godkendelser af kreditinstitutter tilbage med forbehold af bestemmelserne i artikel 13

b)        at vurdere ansøgninger om erhvervelser eller afhændelser af kapitalandele i kreditinstitutter

c)        at sikre overholdelse af EU-retsakter, der pålægger kreditinstitutter tilsynskrav i forbindelse med egenkapitalkrav, grænser for store engagementer, likviditet, gearing og rapportering og offentliggørelse af oplysninger om disse forhold

d)        kun i tilfælde, der specifikt er fastsat i EU-retsakter, at fastsætte højere tilsynskrav og anvende supplerende foranstaltninger over for kreditinstitutter

e)        at kræve obligatoriske kapitalbuffere hos kreditinstitutter ud over de egenkapitalkrav, der er omhandlet i litra c), herunder at fastsætte kontracykliske buffersatser og andre tilsynsforanstaltninger, der har til formål at tage højde for systemiske eller makroprudentielle risici i de tilfælde, der udtrykkeligt er fastsat i EU-retsakter

f)         at stille krav, som specifikt er fastsat i EU-lovgivningen, til kreditinstitutter om at have solide former for virksomhedsstyring, -processer og -mekanismer og effektive interne kapitalkravsvurderingsprocedurer

g)        at afgøre, om den styring, de strategier, de processer og de mekanismer, som kreditinstitutter har indført, og disse institutters egenkapital sikrer en sund forvaltning og dækning af deres risici, og på grundlag af denne tilsynskontrol at pålægge kreditinstitutter specifikke yderligere egenkapitalkrav, specifikke krav om offentliggørelse, specifikke likviditetskrav og andre foranstaltninger i de tilfælde, der udtrykkeligt er fastsat i EU-retsakter

h)        at gennemføre tilsynsstresstest af kreditinstitutter til støtte for tilsynskontrollen, forudsat at der sker en hensigtsmæssig samordning med EBA, og hvor det er hensigtsmæssigt offentliggøre testresultaterne

i)         at føre tilsyn på et konsolideret grundlag med kreditinstitutters moderselskaber, der er etableret i en af de deltagende medlemsstater, herunder med finansielle holdingselskaber og blandede finansielle holdingselskaber, og at deltage i tilsyn på et konsolideret grundlag, herunder i tilsynskollegier, i forbindelse med moderselskaber, der ikke er etableret i en af de deltagende medlemsstater. De kompetente nationale myndigheder deltager i tilsynskollegierne som observatører under ECB’s ledelse

j)         at deltage i supplerende tilsyn med et finansielt konglomerat i tilknytning til de kreditinstitutter, der indgår i det, og fungere som koordinator, når ECB udpeges til koordinator for et finansielt konglomerat i overensstemmelse med kriterierne i den relevante EU-lovgivning

k)        at udføre tilsynsopgaver i forbindelse med tidlig indgriben, når et kreditinstitut ikke opfylder eller kan forventes ikke at opfylde de gældende tilsynskrav, der omfatter genopretningsplaner og koncerninterne finansielle støtteordninger, i samarbejde med de relevante afviklingsmyndigheder i overensstemmelse med EU-lovgivningen

▐

1a)      at pålægge administrative sanktioner med forbehold af bestemmelserne i artikel 15.

1a.      ECB sikrer i forbindelse med udførelsen af tilsynsopgaverne i henhold til artikel 4, stk. 1, litra d), e), og g), at der er ensartede konkurrencevilkår for kreditinstitutterne i de deltagende medlemsstater.

2.        For kreditinstitutter, der er etableret i ikke deltagende medlemsstater, som opretter en filial eller leverer tjenesteydelser på tværs af grænserne i en deltagende medlemsstat, udfører ECB de opgaver, der er omhandlet i stk. 1, og for hvilke de kompetente nationale myndigheder i den deltagende medlemsstat er kompetente.

3.        ECB kan i overensstemmelse med den relevante EU-lovgivning, navnlig lovgivningsmæssige og ikke-lovgivningsmæssige retsakter, herunder tekniske standarder udarbejdet af EBA og vedtaget af Kommissionen, vedtage forordninger og henstillinger og træffe afgørelser om at gennemføre eller anvende EU-lovgivning, i det omfang det er nødvendigt for at udføre de tilsynsopgaver, som overdrages den ved denne forordning, og kun i tilfælde, hvor disse EU-retsakter ikke omhandler visse aspekter, der er nødvendige for at ECB kan udføre sine opgaver ordentligt, eller ikke omhandler dem i tilstrækkelig deltaljeret grad. Inden den vedtager en forordning, gennemfører ECB åbne offentlige høringer, herunder af EBA og Kommissionen, og foretager en analyse af de potentielle omkostninger og fordele herved.

Hvis det anses for nødvendigt, bidrager ECB til udarbejdelsen af forslag til lovgivningsmæssige eller gennemførelsesmæssige tekniske standarder for EBA eller henleder EBA's opmærksomhed på, at den skal forelægge Kommissionen udkast til standarder, der ændrer eksisterende lovgivningsmæssige eller gennemførelsesmæssige tekniske standarder.

3a.      ECB skal under udførelsen af sine opgaver som fastsat i denne artikel tage hensyn til en rimelig balance mellem de deltagende medlemsstaters rettigheder. ECB skal navnlig tage følgende hensyn i betragtning for så vidt angår de berørte medlemsstater:

i) opretholdelsen af finansiel stabilitet

ii) kreditudbuddets stabilitet

iii) makroøkonomiske forhold

iv) nødvendigheden af at sikre ensartede konkurrencevilkår, støtte og fremme realøkonomiens erhvervsaktiviteter, forebygge og undgå systemiske risici og risici for moralsk hasard samt undgå finanspolitiske omkostninger som følge af bankkonkurser og bankkriser.

▐

Artikel 5

Den fælles tilsynsmekanisme

1.        ECB udfører sine opgaver i en fælles tilsynsmekanisme, som omfatter ECB og kompetente nationale myndigheder fra deltagende medlemsstater. Både ECB og de kompetente nationale myndigheder er underlagt pligt til at samarbejde i god tro og en forpligtelse til at udveksle oplysninger inden for den fælles tilsynsmekanisme.

2.        De kompetente nationale myndigheder bistår, når det er relevant og med forbehold af ECB's ansvar og ansvarlighed med hensyn til de opgaver, som den overdrages ved denne forordning, ECB på de betingelser, der er fastsat i denne artikel og inden for de i stk. 3 omhandlede rammer, med udarbejdelsen og gennemførelsen af retsakter i forbindelse med de opgaver, der er omhandlet i artikel 4.

2a.      Samtidig med at det altid sikrer sammenhæng i tilsynet inden for den fælles tilsynsmekanisme, skal ECB anmode de kompetente nationale myndigheder om at bistå ECB i udførelsen af de opgaver, der overdrages den ved artikel 4, og de beføjelser og forpligtelser, der overdrages den ved artikel 8, i forhold til alle kreditinstitutter, og navnlig i forhold til kreditinstitutter:

a)        der ikke har modtaget eller anmodet om at modtage direkte eller indirekte europæisk finansiel støtte fra EFSF eller ESM eller nogen anden facilitet til offentlig finansiel støtte eller

b)        der ikke individuelt eller som del af en gruppe af kreditinstitutter, finansielle holdingselskaber eller blandede finansielle holdingselskaber udgør en systemisk risiko, som fastlagt i EU-lovgivningen. ECB udarbejder regelmæssigt en risikovurdering med henblik på anvendelsen af denne bestemmelse.

De kompetente nationale myndigheder forelægger udkast til tilsynsafgørelser for ECB, der betragtes som vedtaget af ECB, medmindre den med en skriftlig redegørelse forkaster dem inden for en frist, der fastsættes i de i stk. 3 omhandlede rammer, men som ikke overstiger 10 arbejdsdage.

2b.      ECB overvåger løbende de kompetente nationale myndigheder.

Med henblik herpå rapporterer de kompetente nationale myndigheder med jævne mellemrum til ECB om udførelsen af opgaverne i henhold til stk. 2a. ECB kan endvidere anmode om oplysninger fra de kompetente nationale myndigheder om udførelsen af deres opgaver i henhold til stk. 2a og kan til enhver tid gøre brug af sine beføjelser i medfør af artikel 8-12.

2c.      De kompetente nationale myndigheder underretter omgående ECB om:

a)        enhver alvorlig betænkelighed med hensyn til sikkerheden og/eller soliditeten for så vidt angår et kreditinstitut, for hvilket de udfører opgaver på vegne af ECB

b)        hvis stabiliteten af det finansielle system er i fare eller i risiko for at komme i fare som følge af den situation, som et kreditinstitut, for hvilket de udfører opgaver på vegne af ECB, befinder sig i.

2d.      ECB kan til enhver tid og under alle omstændigheder påtage sig det ansvar, der er tillagt de kompetente nationale myndigheder i henhold til stk. 2a, og udføre alle eller specifikke tilsynsopgaver direkte.

3.        ECB vedtager og offentliggør i samråd med de kompetente nationale myndigheder i de deltagende medlemsstater en ramme for den praktiske gennemførelse af denne artikel. ECB definerer klart de rammer og betingelser, under hvilke ECB og den kompetente nationale myndighed udfører deres tilsynsaktiviteter i henhold til denne artikel, således at de kompetente nationale myndigheder i alle de deltagende medlemsstater behandles lige.

3a.      ECB's banktilsynsråd fungerer som fælles kontaktpunkt for alle overvågede kreditinstitutter, medmindre denne opgave udtrykkeligt udføres af de kompetente nationale myndigheder inden for den tilsynsramme, der er omhandlet i stk. 3.

4.        De nationale kompetente myndigheder, der er en integreret del af den fælles tilsynsmekanisme, handler i overensstemmelse med rammen i stk. 3 og følger ECB’s instrukser i forbindelse med udførelsen af deres opgaver i henhold til denne artikel. De informerer ECB fuldt ud og rettidigt om de aktiviteter, de udfører for at bistå ECB.

Artikel 6

Deltagelse i den fælles tilsynsmekanisme for medlemsstater, der ikke har euroen som valuta

(nært samarbejde)

1.        Inden for rammerne af denne artikel udfører ECB sine opgaver på de områder, der er omhandlet i artikel 4, stk. 1 og 2, i forbindelse med kreditinstitutter, som er etableret i en deltagende medlemsstat, der ikke har euroen som valuta, når der er etableret et nært samarbejde mellem ECB og den kompetente nationale myndighed i den pågældende medlemsstat i overensstemmelse med denne artikel. ECB kan med henblik herpå udstede retningslinjer og fremsætte anmodninger over for den kompetente nationale myndighed i den pågældende medlemsstat.

2.        Det nære samarbejde mellem ECB og den kompetente nationale myndighed i en medlemsstat, der ikke har euroen som valuta, men som vælger at deltage, etableres ved en afgørelse vedtaget af ECB, når følgende betingelser er opfyldt:

a)        Den berørte medlemsstat meddeler de øvrige medlemsstater, Kommissionen, ECB og EBA anmodningen om at indlede et nært samarbejde med ECB i forbindelse med udførelsen af de opgaver, som er omhandlet i artikel 4, for så vidt angår alle de kreditinstitutter, der er etableret i den berørte medlemsstat.

b)        I meddelelsen forpligter den pågældende medlemsstat sig til:

– at sikre, at dens nationale kompetente myndighed retter sig efter retningslinjer eller anmodninger fra ECB

– at tilvejebringe alle de oplysninger om kreditinstitutter i den pågældende medlemsstat, som ECB måtte kræve med henblik på at foretage en omfattende vurdering af disse kreditinstitutter.

c)        Den berørte medlemsstat har vedtaget nationale retsakter med henblik på at sikre, at dens kompetente nationale myndighed er forpligtet til at vedtage enhver form for foranstaltning i forbindelse med kreditinstitutter, som ECB måtte anmode om, jf. stk. 5.

▐

4.        Den afgørelse, der er omhandlet i stk. 2, offentliggøres i Den Europæiske Unions Tidende. Afgørelsen finder anvendelse 14 dage efter offentliggørelsen.

5.        Hvis ECB er af den opfattelse, at den kompetente myndighed i en medlemsstat bør vedtage en foranstaltning i forbindelse med de opgaver, der er omhandlet i stk. 1, for så vidt angår et kreditinstitut, et finansielt holdingselskab eller et blandet finansielt holdingselskab, fremsætter den en anmodning til den pågældende myndighed og angiver en relevant tidsramme. Tidsrammen skal være på mindst 48 timer, medmindre tidligere vedtagelse er absolut nødvendig for at hindre uoprettelig skade. Den kompetente nationale myndighed i den pågældende medlemsstat træffer alle nødvendige foranstaltninger i overensstemmelse med den forpligtelse, der er omhandlet i stk. 2, litra c).

6.        Hvis de betingelser, der er fastsat i stk. 2, litra a)-c), ikke længere opfyldes af en berørt medlemsstat, eller hvis dens kompetente myndighed ikke handler i overensstemmelse med den forpligtelse, der er omhandlet i stk. 2, litra c), kan ECB træffe afgørelse om at udstede en advarsel til de kompetente nationale myndigheder fra den berørte medlemsstat om, at det nære samarbejde vil blive suspenderet eller afsluttet, såfremt der ikke iværksættes afgørende korrigerende foranstaltninger. Såfremt sådanne korrigerende foranstaltninger ikke er blevet iværksat ti dage efter udstedelsen af en sådan advarsel, kan ECB suspendere eller afslutte det nære samarbejde med den pågældende medlemsstat på en af ECB fastsat dato.

Afgørelsen meddeles den berørte medlemsstat og offentliggøres i Den Europæiske Unions Tidende. I afgørelsen præciseres, fra hvilken dato den finder anvendelse, under behørig hensyntagen til tilsynets effektivitet og kreditinstitutters legitime interesser.

Artikel 7

Internationale forbindelser

ECB kan, uden at dette berører medlemsstaternes og de øvrige EU-institutioners, herunder EBA's, respektive kompetenceområder, i forbindelse med de opgaver, som overdrages ECB inden for rammerne af den fælles tilsynsmekanisme ved denne forordning, udvikle kontakter og indgå aftaler om administrative ordninger med tilsynsmyndigheder, internationale organisationer og forvaltninger i tredjelande, forudsat at der sker en hensigtsmæssig samordning med EBA. Disse ordninger skaber ikke retlige forpligtelser for Unionen og dens medlemsstater.

Artikel 8

Tilsyns- og undersøgelsesbeføjelser

1         I forbindelse med udførelsen af de opgaver, som ECB overdrages ved artikel 4, stk. 1 og 2, betragtes den som den kompetente myndighed i de deltagende medlemsstater i overensstemmelse med de relevante EU-retsakter og har de beføjelser og forpligtelser, som kompetente myndigheder har ifølge de pågældende retsakter.

I forbindelse med udførelsen af den opgave, der er omhandlet i artikel 4, stk. 1 og 2, betragtes ECB som den udpegede myndighed i overensstemmelse med de relevante EU-retsakter og har de beføjelser og forpligtelser, som udpegede myndigheder har ifølge de pågældende retsakter.

2         I forbindelse med udførelsen af de opgaver, som ECB overdrages ved artikel 4, stk. 1 og 2, har den de undersøgelsesbeføjelser, der er fastsat i afdeling 1.

2a.      I forbindelse med udøvelsen af deres undersøgelsesbeføjelser arbejder ECB og de kompetente nationale myndigheder tæt sammen.

Artikel 9

Anmodninger om oplysninger

1.        ECB kan på simpel anmodning eller ved afgørelse kræve, at følgende juridiske eller fysiske personer udleverer alle de oplysninger, der er nødvendige for at udføre de opgaver, som den overdrages ved denne forordning, herunder oplysninger, der skal afgives med regelmæssige mellemrum og i særlige formater til tilsynsformål og dertil knyttede statistiske formål:

a)  kreditinstitutter

b)  finansielle holdingselskaber

c)  blandede finansielle holdingselskaber

d)  blandede holdingselskaber

e)  personer, som er involveret i aktiviteterne i de enheder, der er omhandlet i litra a)- d), og tilknyttede tredjeparter

f)  tredjeparter, som de enheder, der er omhandlet i litra a)–d), har outsourcet driftsmæssige funktioner eller aktiviteter til

g)  personer, der på anden vis har en tæt eller væsentlig forbindelse til eller er forbundet med aktiviteterne i de enheder, der er omhandlet i litra a)–d),

h)  kompetente nationale myndigheder.

2.        De personer, der er omhandlet i stk. 1, skal stille de ønskede oplysninger til rådighed. Bestemmelser om tavshedspligt fritager ikke disse personer fra forpligtelsen til at levere oplysningerne. Levering af oplysningerne skal ikke betragtes som brud på tavshedspligten.

2a.      Når ECB indhenter oplysninger direkte fra de juridiske eller fysiske personer i stk. 1, skal den stille disse oplysninger til rådighed for de berørte kompetente nationale myndigheder.

Artikel 10

Generelle undersøgelser

1.        ECB kan med henblik på at udføre de opgaver, som den overdrages ved denne forordning, foretage alle nødvendige undersøgelser af de personer, der er omhandlet i artikel 9, stk. 1, litra a)-g), i samarbejde med de kompetente nationale myndigheder. ECB har med henblik herpå ret til at:

a)        kræve udlevering af dokumenter

b)        undersøge bøger og forretningspapirer tilhørende de i artikel 9, stk. 1, litra a)-g), omhandlede personer og tage kopier eller uddrag af sådanne bøger og forretningspapirer

c)        indhente skriftlige eller mundtlige redegørelser fra de i artikel 9, stk. 1, litra a)-g), omhandlede personer eller deres repræsentanter eller personale

d)        udspørge enhver anden fysisk eller juridisk person, der samtykker heri, med det formål at indsamle oplysninger om undersøgelsens genstand.

2.        De personer, der er omhandlet i artikel 9, stk. 1, litra a)-g), skal underkaste sig undersøgelser, som iværksættes på baggrund af en afgørelse truffet af ECB. Hvis en person lægger hindringer i vejen for undersøgelsen, skal den deltagende medlemsstat, i hvilken de pågældende lokaler er beliggende, tilbyde den nødvendige bistand, herunder adgang for ECB til forretningslokaler tilhørende de i artikel 9, stk. 1, litra a)-g), juridiske personer, således at det bliver muligt at udøve ovennævnte rettigheder.

Artikel 11

Kontrol på stedet

1.        ECB kan med henblik på at udføre de opgaver, som den overdrages ved denne forordning, hvor det er relevant i samarbejde med de kompetente nationale myndigheder foretage alle nødvendige kontroller på stedet af forretningslokaler tilhørende de juridiske personer, der er omhandlet i artikel 9, stk. 1, litra a)-g), jf. artikel 12. ECB kan, i det omfang det er nødvendigt for at udføre kontrollerne korrekt og effektivt, foretage uvarslede kontroller på stedet.

2.        Embedsmænd fra ECB og andre personer bemyndiget af ECB til at foretage kontrol på stedet, kan betræde forretningslokaler og fast ejendom, som tilhører de juridiske personer, der er genstand for en afgørelse om undersøgelse vedtaget af ECB, og har alle de beføjelser, der er beskrevet i artikel 10, stk. 1. De har også beføjelse til at forsegle alle forretningslokaler samt bøger eller forretningspapirer i det for kontrollen nødvendige tidsrum og omfang.

3.        De personer, der er omhandlet i artikel 9, stk. 1, litra a)-g), skal underkaste sig den kontrol på stedet, som ECB har pålagt ved afgørelse.

4.        Embedsmænd fra og de personer, der er bemyndiget eller udpeget af den kompetente nationale myndighed i den medlemsstat, hvor kontrollen skal gennemføres, skal under overvågning af og i samordning med ECB aktivt bistå embedsmændene fra ECB og andre personer, der er bemyndiget af ECB. De har i den forbindelse de beføjelser, der er fastsat i stk. 2. Embedsmænd fra den pågældende deltagende medlemsstats kompetente nationale myndighed skal også, hvor det er hensigtsmæssigt, deltage i kontroller på stedet.

5.        Fastslår embedsmænd fra ECB og andre ledsagende personer, der er bemyndiget af ECB, at en person modsætter sig en undersøgelse, der er påbudt i henhold til denne artikel, yder den kompetente myndighed i den deltagende medlemsstat dem den nødvendige bistand.

Artikel 12

Dommerkendelse

1.        Kræver en kontrol på stedet som omhandlet i artikel 11, stk. 1, eller den i artikel 11, stk. 5, omhandlede bistand i henhold til national lovgivning en dommerkendelse, skal der anmodes derom.

2.        Anmodes der om en dommerkendelse som omhandlet i stk. 1, og har ECB inden for rammerne af den fælles tilsynsmekanisme truffet afgørelse om at foretage en kontrol på stedet, kontrollerer den nationale domstol ægtheden af ECB's afgørelse og sikrer, at de påtænkte tvangsindgreb hverken er vilkårlige eller urimelige i forhold til undersøgelsens formål. Når den nationale domstol kontrollerer tvangsindgrebenes proportionalitet, kan den anmode ECB om nærmere forklaringer, navnlig vedrørende grundene til ECB's mistanke om, at en overtrædelse af de relevante EU-retsakter har fundet sted, samt alvoren af den mistænkte overtrædelse og inddragelsen af den person, der er genstand for tvangsindgrebene. Den nationale domstol skal dog ikke prøve, om kontrollen er nødvendig som sådan, eller kræve at få forelagt oplysninger i ECB's sagsakter. Lovligheden af ECB's afgørelse kan kun indklages for Den Europæiske Unions Domstol.

Artikel 13

Tilladelse

1.        Ansøgninger om tilladelse til at påbegynde virksomhed som kreditinstitut, der påtænkes etableret i en deltagende medlemsstat, forelægges de kompetente nationale myndigheder i den medlemsstat, hvor kreditinstituttet påtænkes etableret i overensstemmelse med kravene i relevant national lovgivning.

Hvis kreditinstituttet opfylder alle de betingelser for at få tilladelse, der er fastsat i den pågældende medlemsstats nationale lov, træffer den kompetente nationale myndighed inden for den frist, der er fastsat i national lovgivning, afgørelse om at foreslå ECB at give tilladelse. Afgørelsen meddeles ECB og det berørte kreditinstitut. Hvis kreditinstituttet ikke opfylder alle betingelserne, der er fastsat i den pågældende medlemsstats nationale lov, afviser den kompetente nationale myndighed ansøgningen om tilladelse.

Når ECB modtager det forslag fra den kompetente nationale myndighed, der er omhandlet i andet afsnit, giver den tilladelsen inden for 30 arbejdsdage fra modtagelsen af forslaget, hvilken periode kan forlænges én gang med samme periode i behørigt begrundede tilfælde, hvis betingelserne i EU-retten er opfyldt. Afgørelsen meddeles og forklares det berørte kreditinstitut og den berørte kompetente nationale myndighed.

2.        ECB kan trække tilladelsen tilbage i de tilfælde, der er fastsat i EU-retsakter, på eget initiativ eller på forslag fra den kompetente nationale myndighed i den medlemsstat, hvor kreditinstituttet er etableret.

Hvis den kompetente nationale myndighed, som har foreslået tilladelsen i henhold til stk. 1, er af den opfattelse, at tilladelsen skal trækkes tilbage i henhold til national lovgivning, fremsender denne et forslag til ECB herom. ECB træffer i så fald en afgørelse om den foreslåede tilbagetrækning under fuld hensyntagen til den begrundelse for tilbagetrækning, som den kompetente nationale myndighed har forelagt.

Artikel 14

Værtsmyndighedernes beføjelser og samarbejde om konsolideret tilsyn

1.        Deltagende medlemsstater imellem finder de procedurer, der er fastsat i EU-retsakter for kreditinstitutter, der ønsker at oprette en filial eller at gennemføre den frie udveksling af tjenesteydelser ved at udøve deres aktiviteter på en anden medlemsstats område, og de dermed forbundne beføjelser i hjem- og værtsmedlemsstater kun anvendelse i forbindelse med de opgaver, som ikke overdrages ECB ved artikel 4 i denne forordning.

2.        Bestemmelserne i EU-retsakter vedrørende samarbejdet mellem kompetente myndigheder fra forskellige medlemsstater med henblik på at føre tilsyn på et konsolideret grundlag finder ikke anvendelse i det omfang, de berørte kompetente myndigheder er kompetente myndigheder i deltagende medlemsstater.

2a.      ECB skal under udførelsen af sine opgaver som fastsat i artikel 4 tage hensyn til en rimelig balance mellem de deltagende medlemsstaters rettigheder som hhv. hjem- og værtsmedlemsstater.

Artikel 15

Sanktioner eller andre administrative foranstaltninger

1.        Hvis kreditinstitutter, finansielle holdingselskaber eller blandede finansielle holdingselskaber med eller uden forsæt ikke overholder et krav i umiddelbart gældende EU-retsakter, i relation til hvilke de kompetente myndigheder i henhold til umiddelbart gældende EU-lovgivning råder over administrative bøder, kan ECB med henblik på at udføre de opgaver, som den overdrages ved denne forordning, pålægge administrative bøder som fastlagt i EU-lovgivningen og i overensstemmelse med nationale forvaltningsretlige regler.

2.        Er den juridiske person et datterselskab af et moderselskab, er den i stk. 1 omhandlede relevante samlede årsomsætning den samlede årsomsætning, som fremgår af det øverste moderselskabs konsoliderede regnskab for det foregående regnskabsår.

3.        De anvendte sanktioner skal være effektive, forholdsmæssige og have afskrækkende virkning. Ved afgørelsen af, hvorvidt der skal pålægges en sanktion, og ved valget af passende sanktion skal ECB tage hensyn til alle relevante omstændigheder fastsat i EU-lovgivningen.

4.        ECB anvender denne artikel i overensstemmelse med artikel 3-5 i Rådets forordning (EF) nr. 2532/98.

5.        I tilfælde, der ikke er omfattet af stk. 1, kan ECB, hvis det er nødvendigt for, at den kan udføre de opgaver, der overdrages den ved denne forordning, kræve, at de kompetente nationale myndigheder indleder procedurer med henblik på at træffe foranstaltninger til at sikre, at passende sanktioner anvendes i overensstemmelse med relevant national lovgivning og under overholdelse af relevante EU-retsakter. De sanktioner, der anvendes af kompetente nationale myndigheder, skal være effektive, forholdsmæssige og have afskrækkende virkning.

Første afsnit finder navnlig anvendelse på bøder, der skal pålægges kreditinstitutter, finansielle holdingselskaber eller blandede finansielle holdingselskaber for overtrædelse af national lovgivning til gennemførelse af relevante EU-direktiver, og på administrative sanktioner eller foranstaltninger, der skal pålægges medlemmer af bestyrelsen af et kreditinstitut, et finansielt holdingselskab eller et blandet finansielt holdingselskab eller andre personer, som i henhold til national lovgivning er ansvarlige for et kreditinstituts, et finansielt holdingselskabs eller et blandet finansielt holdingselskabs overtrædelser.

6.        ECB offentliggør sanktioner som omhandlet i stk. 1 snarest muligt, herunder også oplysninger om overtrædelsens art og identiteten på de personer, som er ansvarlige for overtrædelsen, medmindre offentliggørelsen vil være en alvorlig trussel mod de finansielle markeders stabilitet.

7.        ECB kan uanset stk. 1-6 i forbindelse med udførelsen af de opgaver, som overdrages den ved denne forordning, ved overtrædelse af ECB-forordninger eller afgørelser pålægge sanktioner i henhold til Rådets forordning (EF) nr. 2532/98.

Artikel 15a

Klagenævn

1.        ECB opretter et administrativt klagenævn med det formål at afgøre klager over afgørelser truffet af ECB i dens rolle som enetilsynsførende under denne forordning. Klagenævnet sammensættes af fem personer med godt omdømme og med dokumenteret relevant viden og erhvervsmæssig erfaring, herunder på tilsynsområdet, på et tilstrækkelig højt niveau inden for bankvæsen eller andre finansielle tjenesteydelser, men omfatter ikke personale hos ECB, kompetente myndigheder eller andre nationale institutioner eller EU-institutioner. Klagenævnet skal have adgang til tilstrækkelig juridisk ekspertise til at kunne yde juridisk ekspertrådgivning om lovligheden af ECB's udøvelse af dens beføjelser i henhold til denne forordning.

2.        Medlemmerne af klagenævnet samt to suppleanter udnævnes af ECB for en mandatperiode på fem år, som kan forlænges én gang, efter en offentlig indkaldelse af interessetilkendegivelser offentliggjort i Den Europæiske Unions Tidende og efter høring af banktilsynsrådet. Klagenævnet fastlægger og offentliggør de metoder, ud fra hvilke der træffes afgørelser. De er ikke bundet af nogen form for instrukser.

3.        Medlemmerne af klagenævnet forpligter sig til at handle uafhængigt og ud fra almene samfundshensyn. I dette øjemed skal de afgive en loyalitetserklæring og en offentlig interesseerklæring, hvoraf det fremgår, om der er direkte eller indirekte interesser, som kan anses for at skade deres uafhængighed.

4.        Enhver fysisk eller juridisk person, herunder kompetente myndigheder, kan klage over en afgørelse fra ECB i henhold til denne forordning, som er stilet til den pågældende person, eller som direkte og individuelt angår denne person. Klagenævnet træffer afgørelse vedrørende klagen inden for en frist, som står i forhold til sagens hastende karakter, og senest tre uger efter klagen er indgivet. En klage indgivet i henhold til stk. 1 har ikke opsættende virkning. Klagenævnet kan dog, hvis det finder det berettiget, suspendere anvendelsen af den påklagede afgørelse. Klagenævnet kan give ECB medhold i afgørelsen eller hjemvise sagen til ECB, som skal efterleve klagenævnets afgørelse eller forklare årsagerne til manglende efterlevelse.

5.        Klagenævnet vedtager og offentliggør selv sin forretningsorden.

6.        Klagenævnets afgørelser skal være begrundede og offentliggøres.

Artikel 15 b

Sagsanlæg ved Den Europæiske Unions Domstol

1.        Der kan indbringes sager for Den Europæiske Unions Domstol i overensstemmelse med artikel 263 i TEUF for at anfægte en afgørelse truffet af klagenævnet eller, i tilfælde hvor det ikke er muligt at klage til klagenævnet, af ECB under den fælles tilsynsmekanisme.

2.        Medlemsstaterne og EU's institutioner samt enhver fysisk eller juridisk person kan indgive klage for Domstolen over ECB's afgørelser i overensstemmelse med artikel 263 i TEUF.

3.        I tilfælde af at ECB under den fælles tilsynsmekanisme har pligt til at handle og undlader at træffe en afgørelse, kan der indledes undladelsessøgsmål ved Domstolen i overensstemmelse med artikel 265 i TEUF.

4.        ECB skal pålægges at træffe de nødvendige foranstaltninger for at efterleve Domstolens dom.

Artikel 16

Uafhængighed

1.        ECB og de kompetente nationale myndigheder, der handler inden for rammerne af den fælles tilsynsmekanisme, handler uafhængigt, når de udfører de opgaver, som de overdrages ved denne forordning. Banktilsynsrådets og styringsudvalgets medlemmer handler uafhængigt og objektivt og udelukkende i Unionens interesse som helhed og må ikke søge eller modtage instrukser fra EU's institutioner eller organer, medlemsstaters regeringer eller noget andet offentligt eller privat organ.

2.        EU-institutioner, -organer, -kontorer og -agenturer samt medlemsstaternes regeringer og institutioner respekterer denne uafhængighed, der er omhandlet i stk. 1.

2a.      ECS's banktilsynsråd etablerer en adfærdskodeks, herunder hvilke regler om interessekonflikter, der er gældende for dets personale og ledelse, der er involveret i banktilsyn.

Artikel 17

Ansvarlighed og rapportering

1.        ECB er ansvarlig over for Europa-Parlamentet og Rådet for gennemførelsen af denne forordning, jf. dette kapitel.

2.        ECB forelægger en årsrapport for Europa-Parlamentet, Rådet, Kommissionen, Eurogruppen og de nationale parlamenter i de deltagende medlemsstater om udøvelsen af de opgaver, som den overdrages ved denne forordning.

3.        Formanden for ECB’s banktilsynsråd forelægger denne rapport offentligt for Europa-Parlamentet og Eurogruppen i tilstedeværelse af repræsentanter fra alle medlemsstater, der deltager i den fælles tilsynsmekanisme.

4.        Formanden for tilsynsrådet deltager efter anmodning fra Europa-Parlamentet i en høring om udøvelsen af dets tilsynsopgaver, herunder om de gebyrer, der opkræves, og de afholdte udgifter, i Europa-Parlamentets kompetente udvalg.

5.        ECB svarer mundtligt eller skriftligt på spørgsmål, som Europa-Parlamentet ▐ , Eurogruppen eller Rådet stiller den.

6.        Formanden for banktilsynsrådet forelægger på anmodning og for lukkede døre Europa-Parlamentets Økonomi- og Valutaudvalg enhver fortrolig oplysning vedrørende dets opgaver, der er nødvendig for at Europa-Parlamentet kan udøve sine beføjelser i medfør af traktaten og nærværende forordning.

7.        Efter anmodning fra et nationalt parlament i en deltagende medlemsstat giver en repræsentant for banktilsynsrådet sammen med en repræsentant for den kompetente nationale myndighed møde for det pågældende parlament og besvarer spørgsmål vedrørende udførelsen af tilsynsopgaverne.

8.        Denne forordning berører ikke Europa-Parlamentets ret til at nedsætte et midlertidigt undersøgelsesudvalg til at undersøge påståede overtrædelser eller fejl eller forsømmelser i forbindelse med gennemførelsen af EU-retten i medfør af artikel 226 i TEUF eller Europa-Parlamentets ret til at gennemføre en uafhængig undersøgelse af ECB's handlinger eller manglende handling, som har eller kan have ført til en betydelig hændelse vedrørende finansiel stabilitet, tillid eller et kreditinstituts konkurs.

Artikel 17a

Retfærdig procedure og beslutningsprocedure for vedtagelse af tilsynsafgørelser

1.        Inden der træffes tilsynsafgørelser i overensstemmelse med artikel 4 og afdeling 2, skal ECB give de personer, der er genstand for proceduren, mulighed for at blive hørt. Dette gælder ikke, hvis der er behov for hasteforanstaltninger for at undgå betydelige skadevirkninger på det finansielle system. I sådanne tilfælde kan ECB vedtage en foreløbig afgørelse og giver de berørte personer mulighed for at blive hørt, snarest muligt efter at afgørelsen er truffet.

2.        Når det er muligt, skal de berørte personers ret til et forsvar respekteres fuldt ud i processen. De skal have aktindsigt i ECB's sagsmapper under hensyntagen til andre personers legitime interesse i beskyttelse af deres forretningshemmeligheder. Retten til aktindsigt omfatter ikke fortrolige oplysninger.

3.        ECB's afgørelser skal indeholde de begrundelser, som de er baseret på.

Artikel 17b

Indberetning af overtrædelser

ECB sikrer, at der etableres effektive mekanismer til indberetning af overtrædelser af denne forordning, herunder særlige procedurer for modtagelse af indberetninger om overtrædelser og opfølgning herpå. Sådanne procedurer skal være i overensstemmelse med relevante EU-retsakter og sikre, at følgende principper overholdes: passende beskyttelse, herunder fuld anonymitet, for personer, der indberetter overtrædelser, beskyttelse af personoplysninger, passende beskyttelse af den anklagede, passende beskyttelse mod ugunstig behandling på arbejdspladsen.

Artikel 18

Uafhængighed af pengepolitisk funktion

1.        ECB forfølger kun de mål, der er fastsat i denne forordning, når den udfører de opgaver, som overdrages den ved denne forordning.

2.        ECB udfører de opgaver, som overdrages den ved denne forordning, uafhængigt af sine pengepolitiske opgaver og andre opgaver. De opgaver, som overdrages ECB ved denne forordning, og ECB's opgaver vedrørende pengepolitik må ikke gribe ind i hinanden. De opgaver, som overdrages ECB ved denne forordning, må heller ikke gribe ind i ECB's opgaver i forbindelse med Det Europæiske Udvalg for Systemiske Risici og andre opgaver. ECB rapporterer til Europa-Parlamentet og Rådet om, hvordan den har overholdt denne bestemmelse. De opgaver, som overdrages ECB ved denne forordning, ændrer ikke ved den løbende overvågning af lånernes solvens.

Ansatte, som er involveret i udførelsen af de opgaver, som overdrages ECB i medfør af nærværende forordning, adskilles organisatorisk og underlægges særskilte rapporteringslinjer.

3.        I forbindelse med stk. 1 og 2 vedtager ECB de nødvendige interne regler, herunder regler vedrørende tavshedspligt, samt regler, der fastlægger de praktiske ordninger med henblik på adskillelse af funktionerne samt den operationelle uafhængighed mellem ECB's tilsynsfunktioner og dens øvrige funktioner. De vedtagne regler og procedurer offentliggøres og formidles til Europa-Parlamentet og Rådet.

Artikel 19

Banktilsynsråd

1.        Planlægning og forberedelsen af de tilsynsopgaver, som ECB overdrages i henhold til denne forordning, foretages af et internt organ bestående af fire repræsentanter for ECB udpeget af ECB’s direktion og en repræsentant for den nationale myndighed, der er kompetent til at føre tilsyn med kreditinstitutter i hver enkelt deltagende medlemsstat (i det følgende benævnt "banktilsynsrådet").

2.        Derudover skal banktilsynsrådet bestå af en formand eller forkvinde, der udnævnes af Styrelsesrådet efter en åben udvælgelsesprocedure på grundlag af kvalifikationer, kompetencer, grundigt kendskab til finansieringsinstitutter og finansielt tilsyn og efter Europa-Parlamentets godkendelse. Næstformanden for banktilsynsrådet vælges af og blandt medlemmerne af ECB’s Styrelsesråd og skal godkendes af Europa-Parlamentet.

3.        Banktilsynsrådet udfører hele det forberedende arbejde, for så vidt angår de tilsynsopgaver, som ECB overdrages, og forelægger ECB's Styrelsesråd færdige udkast til afgørelse, der skal vedtages af sidstnævnte efter en procedure, som skal fastlægges i ECB's forretningsorden. Et udkast til afgørelse betragtes som vedtaget, medmindre Styrelsesrådet gør indsigelse inden for en given tidsfrist, med angivelse af begrundelse.

3a.      Når banktilsynsrådet udfører sine opgaver i medfør af denne artikel tager det højde for alle relevante faktiske forhold og omstændigheder i de deltagende medlemsstater og udfører sine opgaver i Unionens interesse som helhed. Alle medlemmer af banktilsynsrådet har lige stemmeret.

4.        Banktilsynsrådet kan ▌udpege et styringsudvalg med en mere begrænset sammensætning, som støtter det i sine aktiviteter. Styringsudvalget forbereder banktilsynsrådets møder. Styringsudvalget ledes af formanden for banktilsynsrådet og er sammensat af seks medlemmer ud over formanden. Disse seks medlemmer omfatter tre repræsentanter fra ECB og tre personer med godt omdømme, der udpeges af banktilsynsrådet, og som har dokumenteret relevant viden og erhvervsmæssig erfaring med tilsyn. Styringsudvalget udfører sine forberedende opgaver udelukkende i Unionens interesse som helhed og arbejder i fuld åbenhed med banktilsynsrådet.

▐

6.        Formanden for Den Europæiske Banktilsynsmyndighed og et medlem af Europa-Kommissionen kan deltage som observatører i banktilsynsrådets møder.

7.        Styrelsesrådet vedtager og offentliggør banktilsynsrådets forretningsorden, herunder regler for formandens og næstformandens mandatperiode. Formandens mandatperiode er fem år og kan fornyes én gang. Næstformandens mandatperiode er på højst fem år og kan ikke fornyes. Forretningsordenen skal sikre ligebehandling af alle deltagende medlemsstater. Sammensætningen af banktilsynsrådet skal tilgodese principperne om balance med hensyn til køn og erfaring.

Artikel 20

Tavshedspligt og udveksling af oplysninger

1.        Medlemmer af banktilsynsrådet, ECB’s ansatte og udstationerede medarbejdere fra de kompetente nationale myndigheder fra deltagende medlemsstater, der udfører tilsynsopgaver, samt enkeltpersoner, der leverer en tjenesteydelse, direkte eller indirekte, permanent eller lejlighedsvis, som har med udførelsen af disse opgaver at gøre, er, selv efter at deres opgaver er afsluttet, omfattet af bestemmelserne om tavshedspligt i artikel 37 i protokol nr. 4 og i de relevante EU-retsakter.

2.        ECB bemyndiges i forbindelse med udførelsen af de opgaver, som den overdrages ved denne forordning, inden for de rammer og på de betingelser, der er fastsat i de relevante EU-retsakter, at udveksle oplysninger med nationale eller europæiske myndigheder og organer i tilfælde, hvor EU-lovgivningen giver kompetente nationale myndigheder lov til at videregive oplysninger til disse enheder, eller hvor medlemsstaterne i henhold til EU-lovgivningen kan foranledige en sådan videregivelse.

▐

Artikel 22

Ressourcer

ECB afsætter de nødvendige ressourcer til udøvelsen af de opgaver, som den overdrages ved denne forordning.

Artikel 23

Budget

1.        ECB’s udgifter til at udføre de opgaver, som den overdrages ved denne forordning, opføres i en særskilt sektion i ECB’s budget.

2.        ECB rapporterer som led i den rapport, der er omhandlet i artikel 17, detaljeret om budgettet for sine tilsynsopgaver. Den offentliggør det detaljerede årsregnskab for dette budget.

2a.      I overensstemmelse med artikel 27, stk. 1, i protokol nr. 4 om statutten for Det Europæiske System af Centralbanker og Den Europæiske Centralbank skal årsregnskabet for den tilsynsmæssige del af budgettet underkastes en fuldstændig revision.

Artikel 24

Tilsynsgebyrer

1.        ECB opkræver i dens egenskab af tilsynsførende gebyrer af kreditinstitutter fra deltagende medlemsstater, som dækker udgifter i forbindelse med dens opgaver.

2.        Det gebyr, der opkræves af et kreditinstitut, skal stå i forhold til det berørte kreditinstituts betydning og risikoprofil.

2a.      ECB offentliggør en politikerklæring, som kan opdateres regelmæssigt, vedrørende størrelsen af de gebyrer, der skal opkræves i overensstemmelse med denne artikel.

Artikel 25

Personale og udveksling af personale

1.        ECB sikrer hensigtsmæssig udveksling og udstationering af personale med og blandt alle kompetente nationale myndigheder i deltagende medlemsstater under hensyntagen til fordelingen af det operationelle ansvar mellem ECB og de kompetente nationale myndigheder.

2.        ECB pålægger, når det er relevant, kompetente nationale myndigheders tilsynshold, der iværksætter tilsynsforanstaltninger over for et kreditinstitut, et finansielt holdingselskab eller et blandet finansielt holdingselskab, som er etableret i en af de deltagende medlemsstater i overensstemmelse med denne forordning, også at inddrage personale fra kompetente nationale myndigheder i andre deltagende medlemsstater.

2a.      ECB opretter en stående etisk komité til at vurdere eventuelle interessekonflikter i forbindelse med efterfølgende beskæftigelse for tidligere ECB-ansatte, der har været involveret i tilsynsaktiviteter. Udvalget vil have ansvaret for at udarbejde omfattende og formelle vurderingsprocedurer. Resultaterne af sådanne vurderinger offentliggøres.

2b.      Tidligere ECB-ansatte, der har været involveret i tilsynsaktiviteter, og som har til hensigt at udøve et erhverv i de første to år efter, at de har forladt ECB, underretter i god tid den etiske komité herom. Komitéen træffer inden for en måned efter modtagelsen af oplysningerne afgørelse om foreneligheden af beskæftigelsestilbuddet med behovet for at sikre personalets integritet og uafhængighed. Tidligere ECB-ansatte kan kun udøve erhvervet, såfremt den etiske komité giver sin godkendelse hertil.

2c.      Medlemmer af banktilsynsrådet er udelukket fra at tage lønnet arbejde i institutioner i den private sektor, som ECB har haft et tilsynsmæssigt ansvar for, i to år efter at de er ophørt med at arbejde for ECB.

Artikel 26

Evaluering

Senest den 31. december 2015 offentliggør Kommissionen en rapport om anvendelsen af denne forordning. I rapporten foretages der bl.a. en evaluering af:

a)        ECB's funktion og virkningen af ECB's tilsynsaktiviteter på Unionens interesser som helhed og på sammenhængen og integriteten i det indre marked for finansielle tjenesteydelser samt den fælles tilsynsmekanismes funktion i Den Europæiske Finanstilsynssystem.

aa)      ansvarsfordelingen mellem ECB og de kompetente nationale myndigheder inden for den fælles tilsynsmekanisme.

b)        uafhængigheds- og ansvarlighedsordningers effektivitet

c)        samspillet mellem den fælles tilsynsmekanisme, ESRB og Den Europæiske Banktilsynsmyndighed

d)        hensigtsmæssigheden af governance, herunder sammensætningen af og afstemningsreglerne i banktilsynsrådet og dets forbindelse til Styrelsesrådet samt samarbejdet i banktilsynsrådet mellem euroområdets medlemsstater og de andre deltagende medlemsstater i den fælles tilsynsmekanisme

da)      samspillet mellem ECB og de kompetente nationale myndigheder i ikke deltagende medlemsstater og indvirkningen af den fælles tilsynsmekanisme på disse medlemsstater

db)      den interne klageprocedures effektivitet i forbindelse med klager over ECB's afgørelser

dc)      effektiviteten af adskillelsen inden for ECB af dens tilsynsfunktioner og dens pengepolitiske funktioner samt muligheden for at adskille de økonomiske ressourcer fra tilsynsopgaverne fra ECB's budget og integrere dem i Den Europæiske Unions almindelige budget

dd)      de finanspolitiske virkninger, som tilsynsafgørelser, der er truffet af den fælles tilsynsmekanisme, har på de deltagende medlemsstater og muligheden for at tilbyde de deltagende medlemsstater, der ikke har euroen som valuta, en form for finanspolitisk sikkerhedsnet

de)      mulighederne for yderligere at udvikle den fælles tilsynsmekanisme på grundlag af en bestemmelse i de eksisterende traktater eller af traktatændringer, der kan blive behov for med henblik på at gøre den fælles tilsynsmekanisme mere effektiv, herunder muligheden for at sammenlægge EBA med den fælles tilsynsmekanisme og herunder muligheden for at lade forsikringsselskaber omfatte af den fælles tilsynsmekanismes eller af EIOPA's anvendelsesområde ved at styrke sidstnævntes rolle.

Rapporten fremsendes til Europa-Parlamentet og Rådet. Kommissionen kommer med ledsagende forslag, hvor det er relevant.

Artikel 27

Overgangsbestemmelser og ikrafttrædelse

1.        Denne forordning træder i kraft den 1. januar 2013.

2.        Inden den 1. januar 2014 udfører ECB fuldt ud de tilsynsopgaver, som den overdrages ved denne forordning. ▐

3.        Inden den 1. januar 2014 kan ECB ved en afgørelse rettet til kreditinstituttet, det finansielle holdingselskab eller det blandede finansielle holdingselskab og den kompetente nationale myndighed i de pågældende deltagende medlemsstater begynde at udføre de opgaver, der overdrages den ved denne forordning, navnlig med hensyn til kreditinstitutter, der har modtaget eller anmodet om at modtage direkte eller indirekte europæisk finansiel støtte fra EFSF eller ESM eller nogen anden facilitet til offentlig finansiel støtte, og kreditinstitutter, der individuelt eller som del af en gruppe af kreditinstitutter, finansielle holdingselskaber eller blandede finansielle holdingselskaber udgør en systemisk risiko, som fastlagt i EU-lovgivningen.

4.        Fra ikrafttrædelsen af denne forordning kan ECB i forbindelse med, at den varetager sine opgaver i henhold til ovenstående stykker, kræve, at de kompetente myndigheder i de deltagende medlemsstater og de personer, der er omhandlet i artikel 9, udleverer alle relevante oplysninger, så ECB kan foretage en omfattende vurdering af kreditinstitutterne i den deltagende medlemsstat. Kreditinstituttet og den kompetente myndighed skal udlevere de ønskede oplysninger.

5.        Uanset artikel 4, stk. 3, udfører ECB fra ikrafttrædelsen af denne forordning, og indtil direktiv 2006/48/EF og 2006/49/EF ophæves og afløses af nye EU-retsakter, de opgaver, der overdrages den ved denne forordning, ved at rette instrukser til kompetente nationale myndigheder om udøvelsen af de relevante beføjelser, de måtte være blevet tillagt.

Uanset artikel 4, stk. 3, udfører ECB fra ikrafttrædelsen af denne forordning og indtil ikrafttrædelsen af retsakter om supplerende tilsyn med kreditinstitutter, forsikringsselskaber og investeringsselskaber i et finansielt konglomerat, der giver ECB mulighed for at udøve kompetente myndigheders beføjelser, de opgaver, der overdrages den ved artikel 4, stk. 2, litra j), ved at rette instrukser til kompetente nationale myndigheder om udøvelsen af de relevante beføjelser, de måtte være blevet tillagt.

6.        Kreditinstitutter, der er meddelt tilladelse af deltagende medlemsstater på den i stk. 1 omhandlede dato eller i givet fald på de datoer, som er omhandlet i stk. 2 og 3, anses for at have tilladelse, jf. artikel 13, og kan fortsætte deres virksomhed. Kompetente nationale myndigheder meddeler før datoen for anvendelsen af denne forordning eller i givet fald før de datoer, som er omhandlet i stk. 2 og 3, ECB disse kreditinstitutters identitet sammen med en rapport om de berørte institutters tilsynshistorik og risikoprofil samt yderligere oplysninger, som ECB har anmodet om. Oplysningerne skal afgives i det format, som ECB har anmodet om.

6a.      Enhver afgørelse og/eller foranstaltning, der vedtages af kompetente nationale myndigheder inden denne forordnings ikrafttrædelse, på områder, hvor ECB overdrages de tilsynsmæssige opgaver som fastlagt i artikel 4, forbliver i kraft, indtil ECB ændrer eller ophæver den i overensstemmelse med bestemmelserne i denne forordning.

27.11.2012

UDTALELSE fra Udvalget om Konstitutionelle Anliggender

til Økonomi- og Valutaudvalget

om forslag til Rådets forordning om overdragelse af specifikke opgaver til Den Europæiske Centralbank i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter

( COM(2012)0511 – C7‑0314/2012 – 2012/0242(CNS) )

Ordfører for udtalelse: Andrew Duff

KORT BEGRUNDELSE

Etableringen af en bankunion med en fælles tilsynsmekanisme, der knyttes til Den Europæiske Centralbank (ECB), rejser nogle meget vigtige forfatningsmæssige spørgsmål, som Parlamentet skal gøres opmærksom på.

Det retsgrundlag, som Det Europæiske Råd og Europa-Kommissionen har valgt, er artikel 127, stk. 6, TEUF, der har følgende ordlyd:

6. Rådet kan ved forordning efter en særlig lovgivningsprocedure med enstemmighed og efter høring af Europa-Parlamentet og Den Europæiske Centralbank overdrage Den Europæiske Centralbank specifikke opgaver i forbindelse med politikker vedrørende tilsyn med kreditinstitutter og andre finansielle institutioner bortset fra forsikringsselskaber.

Ordføreren ønsker at sikre, at der tages hensyn til den overordnede samhørighed i Den Europæiske Union og, at EU-retten respekteres fuldt ud, når der oprettes en egentlig og effektiv fælles tilsynsmekanisme. Det er med dette mål for øje, han stiller 41 ændringsforslag til Kommissionens forslag til Rådets forordning, som ses sammenfattet nedenfor.

Ordføreren betoner, at Parlamentet bør tilstræbe en nøje overensstemmelse mellem sin holdning til denne lovgivning (betænkning af Thyssen) og den holdning, det indtager til forslaget til forordning om EBA (betænkning af Giegold).

ÆNDRINGSFORSLAG

Udvalget om Konstitutionelle Anliggender opfordrer Økonomi- og Valutaudvalget, som er korresponderende udvalg, til at optage følgende ændringsforslag i sin betænkning:

Ændringsforslag  1

Forslag til forordning

Betragtning -1 (ny)

Ændringsforslag  2

Forslag til forordning

Betragtning 6

Ændringsforslag  3

Forslag til forordning

Betragtning 7 a (ny)

Ændringsforslag  4

Forslag til forordning

Betragtning 8 a (ny)

Ændringsforslag  5

Forslag til forordning

Betragtning 9

Ændringsforslag  6

Forslag til forordning

Betragtning 11

Ændringsforslag  7

Forslag til forordning

Betragtning 13

Ændringsforslag  8

Forslag til forordning

Betragtning 24

Ændringsforslag  9

Forslag til forordning

Betragtning 24 a (ny)

Ændringsforslag  10

Forslag til forordning

Betragtning 25

Ændringsforslag  11

Forslag til forordning

Betragtning 26

Ændringsforslag  12

Forslag til forordning

Betragtning 29

Ændringsforslag  13

Forslag til forordning

Betragtning 29 a (ny)

Ændringsforslag  14

Forslag til forordning

Betragtning 33

Ændringsforslag  15

Forslag til forordning

Betragtning 34

Ændringsforslag  16

Forslag til forordning

Betragtning 34 a (ny)

Ændringsforslag  17

Forslag til forordning

Betragtning 34 b (ny)

Ændringsforslag  18

Forslag til forordning

Betragtning 34 c (ny)

Ændringsforslag  19

Forslag til forordning

Betragtning 35

Ændringsforslag  20

Forslag til forordning

Betragtning 36

Ændringsforslag  21

Forslag til forordning

Betragtning 36 a (ny)

Ændringsforslag  22

Forslag til forordning

Betragtning 41

Ændringsforslag  23

Forslag til forordning

Betragtning 47 a (ny)

Ændringsforslag  24

Forslag til forordning

Artikel 2 – stk. 1 – nr. 1

Ændringsforslag  25

Forslag til forordning

Artikel 2 – stk. 1 – nr. 1 a (nyt)

Ændringsforslag  26

Forslag til forordning

Artikel 3 – stk. 1

Ændringsforslag  27

Forslag til forordning

Artikel 3 – stk. 1 a (nyt)

Ændringsforslag  28

Forslag til forordning

Artikel 4 – stk. 1 – indledning

Ændringsforslag  29

Forslag til forordning

Artikel 4 – stk. 1 – litra h

Ændringsforslag  30

Forslag til forordning

Artikel 4 – stk. 1 – litra l

Ændringsforslag  31

Forslag til forordning

Artikel 4 – stk. 3

Ændringsforslag  32

Forslag til forordning

Artikel 4 – stk. 4

Ændringsforslag  33

Forslag til forordning

Artikel 6 – overskrift

Ændringsforslag  34

Forslag til forordning

Artikel 6 – stk. 1 – afsnit 2

Ændringsforslag  35

Forslag til forordning

Artikel 6 – stk. 2 – indledning

Ændringsforslag  36

Forslag til forordning

Artikel 6 – stk. 3

Ændringsforslag  37

Forslag til forordning

Artikel 18 – stk. 2

Ændringsforslag  38

Forslag til forordning

Artikel 18 – stk. 3

Ændringsforslag  39

Forslag til forordning

Artikel 19 – stk. 2

Ændringsforslag  40

Forslag til forordning

Artikel 19 – stk. 3

Ændringsforslag  41

Forslag til forordning

Artikel 19 – stk. 5

Ændringsforslag  42

Forslag til forordning

Artikel 19 – stk. 7

Ændringsforslag  43

Forslag til forordning

Artikel 19 – stk. 7 a (nyt)

Ændringsforslag  44

Forslag til forordning

Artikel 19 a (ny)

Ændringsforslag  45

Forslag til forordning

Artikel 21 – stk. 1

Ændringsforslag  46

Forslag til forordning

Artikel 21 – stk. 2

Ændringsforslag  47

Forslag til forordning

Artikel 21 – stk. 3

Ændringsforslag  48

Forslag til forordning

Artikel 21 – stk. 4

Ændringsforslag  49

Forslag til forordning

Artikel 26 – stk. 1 – litra d a (nyt)

PROCEDURE

BILAG I

IPOL-COM-LIBE  D (2012) 57338

Ms Sharon BOWLES

Chairwoman

Committee on Economic and Monetary affairs

BRUSSELS

Subject: Proposal for a Council Regulation conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions COM(2012) 511 final - 2012/0242(CNS)

Dear Ms Bowles,

I would like to inform you that the Committee on Civil Liberties, Justice and Home Affairs (LIBE) decided on 11 October 2012 to deliver an opinion to the Committee on Economic and Monetary affairs on the above-mentioned legislative proposal in the form of a letter due to the tight time schedule for the adoption of the corresponding report in your Committee.

The present opinion was adopted by the LIBE Committee on 6 November 2012 with 42 votes in favour, 1 vote against and 3 abstentions.

The Committee on Civil Liberties, Justice and Home Affairs calls on your Committee, as the Committee responsible, to consider the following suggestions when examining the Commission' proposal and to modify it accordingly.

With a view to enabling the ECB to carry out its supervisory tasks, the Commission's proposal confers on it extensive investigatory powers. In particular, the ECB is entitled to request information, to require the submission of documents, to examine books and records and take copies or extracts thereof, to obtain written or oral explanation and to interview natural or legal persons who consent to be interviewed (Article 10 - General investigations).

The ECB is also entitled to conduct on-site inspections at the business premises of the supervised entities, including inspections without prior announcement. In the context of an inspection, the ECB has the power to seal any business premises and books or records and to request the assistance of national competent authorities in cases of opposition to the inspections (Article 11 - On-site inspections).

Although the draft Regulation refers to the authorisation by a judicial authority for conducting on-site inspections, it imposes the obligation to apply for such authorisation only if this is required by national rules (Article 12 - Authorisation by a judicial authority). It follows that the decision on the need for judicial authorisation as a condition for the adoption of coercive measures by the ECB is ultimately left to the Member States. Furthermore, considering that national rules vary from one Member State to another the reference to national law does not ensure that the inspections are carried out under equivalent conditions in the Member States.

Therefore, in the interest of legal certainty and in full compliance with the principle of due process the LIBE Committee suggests deleting the reference to national law and inserting in the draft Regulation a provision subjecting the adoption of any coercive measure by the ECB to judicial overview and prior authorisation.

In addition, the LIBE Committee suggests adding specific rules governing the possible interaction between administrative investigations and criminal proceedings. More specifically, where the facts discovered during the investigations or inspections could constitue a criminal offence, the Regulation should impose on the ECB the obligation to immediatly inform the competent judicial authority thereof. Taking account of the administraive nature of the investigatory powers of the ECB, to which the safeguards for suspects and accused persons in criminal proccedings do not apply, the Regulation should also stipulate that information and documents obtained by the ECB as a result of its investigations or inspections shall not be treated as evidence in the context of criminal proceedings.

On behalf of the Committee on Civil Liberties, Justice and Home Affairs, I would be grateful if your Committee could support and integrate these suggestions in its final report.

Yours sincerely,

Juan Fernando LÓPEZ AGUILAR

BILAG II

ref. D(2012)57330

Ms Sharon Bowles

Chair

Committee on Economic and Monetary Affairs

BRUSSELS

Subject:           Proposal for a regulation of the Council conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions ( COM(2012)0511 - 2012/0242(CNS) )

and

Proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council amending Regulation (EU) No 1093/2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority) as regards its interaction with Council Regulation (EU) No…/… conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions ( COM(2012)0512 - 2012/0244(COD) )

Dear Chair,

On account of the tight schedule in your Committee, and following a proposal by the JURI rapporteur, Mr Sergio Cofferati, the Committee on Legal Affairs decided at its meeting of 10 October 2012 to issue an opinion to your Committee on the above proposals in letter form in order to draw attention to some of the key aspects of the Commission's proposals concerning new specific tasks of the European Central Bank relating to the supervision of credit institutions, and the modified tasks of the European Banking Authority as regards its interaction with the new functions of the European Central Bank.

The present opinion in letter form was drafted by Mr Sergio Cofferati and was adopted (unanimously by the Committee with 00 votes in favour and no abstentions[14]) on 6 November 2012.

The Committee on Legal Affairs calls on the Committee on Economic and Monetary Affairs, as the Committee responsible, to pay particular attention to the following points when drawing up its report on the Commission proposals:

· The Legal Basis

Following a cursory examination, the rapporteur is satisfied with the choice of the legal basis. Regarding the Proposal for a regulation of the Council conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions, Article 127 TFEU was chosen as legal basis. It defines the legislative procedure for conferring "specific tasks upon the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions and other financial institutions with the exception of insurance undertakings"; the Proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council amending Regulation (EU) No 1093/2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority) is based on Article 114 TFEU, since it amends Regulation (EU) No 1093/2010 which was adopted under that same legal basis.

· The Single Supervisory Mechanism (SSM)

The Commission assigns the role of head of the Single Supervisory Mechanism to the ECB. However, clarification is required concerning the nature of the relationship between the ECB and national supervisors. In particular, the role of national supervisors in micro-supervision in their respective Member States should be defined in greater detail. A mechanism for the resolution of internal disputes between the European supervisory authority and the national supervisor should be established.

· Geographical Scope of the Proposals

It is important to encourage those Member States whose currency is not the Euro to join the new SSM with the same duties and rights as those Member States whose currency is the Euro. In that regard, it is necessary to move beyond mere 'association status', derived from a close cooperation with the ECB, and to allow for 'full membership' for Member States whose currency is not the Euro and who wish to join the SSM and the Banking Union framework.

· The Practical Scope of the Proposals

The Regulation should clearly identify the tasks to be carried out by the ECB and those to be carried out by the national supervisors. It must be highlighted that, the Commission is proposing that, to be effective, the SSM should ensure universal coverage, and that the ECB should be ultimately responsible for all aspects of the supervision of all banks. A system must be established which would allow for differentiation of the tasks of the ECB and of the national supervisors on the basis of the risk profile and market impact of the banks in question. This could take into account factors such as cross-border activities, structure and governance, business model and interconnectivity as well as the relative size and dimension of an institution to a market.

· Governance

Given its new role as Supervisory Authority, the governance of the ECB needs to be clarified. The ECB´s decision-making and administrative procedures relating to its monetary tasks must be clearly separated from those procedures relating to its new supervisory tasks. The membership of the Supervisory Board should reflect, faithfully and in a balanced manner, both those Member States whose currency is the Euro and those Member States whose currency is not the Euro.

· Accountability and Transparency

The ECB has to play its role in maintaining independence and transparency in its actions, with complete accountability to democratic institutions. When carrying out supervisory tasks, the ECB must be fully accountable, though a system of regular reporting, to the European Parliament. Consideration should be given to involving the European Parliament in the appointment of the supervisory board.

On behalf of the Committee on Legal Affairs, I would be grateful if your Committee would take these points into account in its further work.

Furthermore, the Committee on Legal Affairs decided at its meeting of 10 October 2012 that, should your Committee decide to postpone the vote scheduled on 28 November 2012, the Committee on Legal Affairs would then deliver an ordinary legislative opinion on the above proposals.

Yours sincerely,

Klaus-Heiner Lehne

PROCEDURE